Uso indevido da doação religiosa “khums” pelo regime iraniano: FinCEN do Departamento do Tesouro dos EUA alerta bancos para reportarem transações suspeitas

WASHINGTON

O regime iraniano está desviando doações religiosas xiitas, conhecidas como “khums”, para financiar atividades estatais, alertou a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA, instando as instituições financeiras a comunicarem tais movimentações. O Departamento do Tesouro anunciou em 15 de outubro que a FinCEN emitiu um alerta (FIN-2026-Alert008) como parte da Operation Economic Outcast. No documento, a FinCEN destacou quatro sinais de alerta para que os bancos identifiquem transações suspeitas.

FinCEN solicita aos bancos que comuniquem transações de organizações religiosas ligadas ao Irã via SARs

A FinCEN solicitou que as instituições financeiras façam referência ao alerta inserindo o termo-chave “FIN-2026-IRANCHARITYABUSE” no Campo 2 dos Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs, na nota do declarante à FinCEN) e na seção narrativa correspondente. A agência afirmou que a medida apoia a Operation Economic Outcast, voltada contra o Irã e seus facilitadores financeiros, incluindo o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica (IRGC). A FinCEN informou que o alerta foi elaborado com base na análise de dados do Bank Secrecy Act (BSA), relatórios de fontes abertas e informações fornecidas por órgãos de aplicação da lei.

O secretário do Tesouro, Scott Bessent, declarou: “Sob a liderança do presidente Trump, o Departamento do Tesouro não permitirá que o regime iraniano continue com sua prática de longa data de instrumentalizar instituições religiosas para encher os bolsos de suas elites e financiar o terrorismo”. O secretário Bessent destacou que, quando as instituições financeiras identificam e comunicam esses potenciais abusos, as autoridades obtêm informações essenciais para isolar o regime iraniano e seus facilitadores financeiros.

O Departamento do Tesouro afirmou que o regime de Teerã é conhecido por explorar organizações aparentemente religiosas no Irã e em países vizinhos para enriquecer as elites, financiar a repressão contra o povo iraniano e apoiar o terrorismo internacional. O departamento ressaltou ainda que o regime desvia até mesmo contribuições de khums de comunidades xiitas em todo o mundo para custear atividades desestabilizadoras. A FinCEN frisou também no alerta que entidades beneficentes legítimas devem ter acesso regular a serviços financeiros e que é possível encaminhar recursos por canais transparentes.

Regime iraniano favoreceu aliados da liderança sob o pretexto de fundações de caridade

A FinCEN relembrou no alerta que o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro sancionou a Fundação Mostazafan da Revolução Islâmica (Bonyad Mostazafan) em 2020. À época, o Tesouro observou que, embora a fundação operasse formalmente como uma entidade de caridade para ajudar pobres e oprimidos, seus bens foram expropriados do povo iraniano e utilizados pelo Líder Supremo para inflar seu gabinete, recompensar aliados políticos e perseguir adversários do regime. A FinCEN citou ainda a explicação do Tesouro de que essas fundações “bonyad” respondem diretamente ao Líder Supremo, gozam de isenções fiscais e não precisam submeter seus orçamentos à aprovação pública. O Tesouro estimou que a Fundação Mostazafan, por si só, representava mais de 1% do Produto Interno Bruto (PIB) do Irã.

A FinCEN destacou que o OFAC também sancionou em 2020 a Organização de Reconstrução dos Santuários Sagrados no Iraque (ROHSI). A FinCEN observou que a ROHSI se apresentava como uma entidade religiosa baseada no Irã e no Iraque, mas era, na realidade, controlada pela Força Quds do Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica (IRGC-QF). A entidade transferiu milhões de dólares para uma empresa no Iraque controlada pelo IRGC. A FinCEN apontou que essa empresa serviu como base operacional para a inteligência iraniana no território iraquiano e ponto de distribuição de armas e munições para milícias terroristas apoiadas por Teerã.

Regime iraniano busca desviar até mesmo o khums, o dízimo dos fiéis xiitas

A FinCEN definiu o khums como a prática religiosa de doar um quinto da renda anual excedente a instituições religiosas para aplicação em causas sociais e doutrinárias. O órgão destacou que o khums desempenha um papel central nas comunidades xiitas. No entanto, a FinCEN advertiu que, em alguns casos, as entidades que recebem essas doações arrecadam fundos em nome de aiatolás proeminentes alinhados ao regime ou do próprio Líder Supremo.

O alerta da FinCEN ressaltou que tais organizações podem transferir dinheiro para o Irã ou para agentes ligados a Teerã por meio de sistemas informais de transferência de valores conhecidos como hawala e pelo envio de portadores de dinheiro vivo (cash couriers). A FinCEN descreveu o hawala como um sistema em que remetentes de valores vinculados a certas comunidades regionais ou étnicas movimentam recursos liquidando operações por meio de comércio, dinheiro em espécie e compensações de longo prazo. A FinCEN explicou que os sinais de alerta foram desenvolvidos para serem eficazes mesmo quando o envolvimento direto do Irã não é imediatamente visível nos registros de transações.

Dois residentes de Houston se declararam culpados por desviar dinheiro de khums dos EUA para o Irã

No alerta, a FinCEN citou como precedente um processo divulgado pelo Departamento de Justiça dos EUA em 2024. De acordo com a Procuradoria dos EUA para o Distrito de Columbia, os moradores de Houston Muzammil Zaidi e Asim Muzteba Naqvi se declararam culpados, em 1º de maio de 2024, de conspirar para violar as sanções contra o Irã e a Lei de Poderes Econômicos em Emergências Internacionais (IEEPA). Os réus enviaram dezenas de milhares de dólares arrecadados nos Estados Unidos para o Irã, incluindo montantes remetidos em nome do então Líder Supremo Ali Hosseini Khamenei. O Departamento de Justiça informou que ambos tentaram exportar esses recursos para o Irã sem autorização do OFAC.

Documentos judiciais revelam que Zaidi obteve, em dezembro de 2018, autorização para arrecadar khums em nome de diversos imãs. Entre dezembro de 2018 e dezembro de 2019, os dois indivíduos coletaram khums e contribuições de residentes nos Estados Unidos sob o pretexto de prestar auxílio a vítimas da guerra civil no Iêmen. Segundo o Departamento de Justiça, eles fizeram com que esses valores fossem entregues ao Gabinete do Líder Supremo do Irã. Para escapar à fiscalização das autoridades policiais, eles mobilizaram conhecidos e familiares para transportar o dinheiro para fora dos Estados Unidos em quantias inferiores a US$ 10.000. Em um dos episódios, 25 pessoas em peregrinação religiosa ao Iraque transportaram dinheiro em espécie manualmente, informou o Departamento de Justiça.

O agente especial responsável pelo escritório do FBI em Houston, Douglas Williams, afirmou que o Irã financia há mais de 40 anos organizações terroristas que espalham medo e violência pelo mundo. O Departamento de Justiça lembrou que os Estados Unidos impõem sanções econômicas ao Irã desde 1995 e que o Departamento de Estado dos EUA classifica anualmente o país como Estado Patrocinador do Terrorismo desde 1984. A dupla foi presa em Houston em 18 de agosto de 2020.

FinCEN indicou quatro sinais de alerta, incluindo indícios de evasão de relatórios de transações em espécie (CTR)

A FinCEN identificou como primeiro sinal de alerta o caso de uma entidade beneficente ou organização sem fins lucrativos (NPO) que arrecada doações sem demonstrar qualquer evidência de atividades filantrópicas, ou que apoia publicamente o regime iraniano ou seus intermediários terroristas. A FinCEN citou manifestações de apoio explícito em campanhas de arrecadação ou em redes sociais. O segundo sinal de alerta consiste no recebimento de grandes doações de origem indeterminada em um curto período, seguido pela emissão de vultosas transferências bancárias ou cheques para outras entidades beneficentes ou NPOs.

O terceiro sinal envolve o comportamento reiterado de entidades beneficentes, NPOs, seus funcionários, dirigentes ou contratados para evitar a emissão de Relatórios de Transações em Espécie (CTR). A FinCEN exemplificou com condutas de alteração ou cancelamento de transações após serem informados sobre a obrigatoriedade do CTR, fracionamento de transações em valores inferiores a US$ 10.000 (estruturação) e ações para burlar exigências de manutenção de registros. O quarto sinal de alerta ocorre quando clientes recebem transferências de entidades filantrópicas ou NPOs sem vínculo transacional evidente, efetuando saques imediatos em espécie ou repassando os valores a outros destinatários.

A FinCEN frisou que a presença de um único sinal de alerta não é conclusiva quanto à existência de atividade ilícita ou suspeita. O órgão orientou as instituições financeiras a avaliarem a totalidade das circunstâncias, incluindo o histórico financeiro do cliente, a adequação das operações aos padrões do setor e a sobreposição de múltiplos sinais de alerta. A FinCEN reiterou que os bancos devem aplicar a devida diligência baseada em risco ao classificar o perfil de risco de clientes sem fins lucrativos e entidades beneficentes. A entidade recomendou ainda que as instituições que detectarem potenciais violações de sanções façam a notificação por meio do portal de denúncias do OFAC, mantendo paralelamente a apresentação regular de SARs.

Alerta integra a Operation Economic Outcast iniciada em 24 de agosto

O Departamento do Tesouro anunciou em 24 de agosto o início da Operation Economic Outcast, uma ampla campanha econômica intergovernamental determinada pelo presidente Donald Trump para atingir o Irã e seus cúmplices. O secretário Bessent afirmou na ocasião: “Nosso objetivo é cortar todos os cordões umbilicais econômicos que sustentam esse regime tirânico até que Teerã fique completamente isolada”. Naquela data, o Tesouro anunciou determinações de sanções abrangendo cinco setores — ativos digitais, tecnologia, ouro, aviação e transporte marítimo —, sancionando quase 60 entidades, indivíduos e embarcações.

No mesmo dia, o Departamento do Tesouro suspendeu diversas licenças gerais do OFAC que antes autorizavam certas remessas para o Irã. O departamento informou que equipes conjuntas do Departamento do Tesouro, do Departamento de Estado dos EUA e do Department of War estão exigindo ações imediatas de governos estrangeiros e fixando prazos para que esses países encerrem suas atividades ligadas ao Irã. O Tesouro alertou que qualquer instituição que colabore na lavagem de dinheiro ou na evasão de sanções para o Irã poderá ser excluída do sistema financeiro dos Estados Unidos.

Ação desdobrou-se em sanções contra a frota clandestina (shadow fleet) e na primeira intimação da FinCEN em 21 de outubro

Em 21 de outubro, seis dias após a divulgação do alerta, o Departamento do Tesouro sancionou o escritório de advocacia Karnakis and Karnakis, sediado no Panamá e na Grécia, no âmbito da Operation Economic Outcast. O Tesouro afirmou que a banca jurídica deu suporte às atividades de navegação do Irã durante anos, ajudando Teerã a obter receitas para alimentar seus programas militares, armamentistas e nucleares. No mesmo dia, duas agências de navegação sediadas em Cingapura e nos Emirados Árabes Unidos, além de uma frota de cargueiros, foram incluídas na lista de sanções conforme a Ordem Executiva 13902, voltada aos setores de petróleo e petroquímica do Irã. Acompanhando a medida, o OFAC emitiu as Licenças Gerais GG e HH para autorizar a liquidação ordenada de transações.

O Departamento do Tesouro informou ainda que a FinCEN, em estreita cooperação com parceiros europeus, incluindo a Grécia, emitiu sua primeira intimação administrativa com base na Seção 5318(k) do Bank Secrecy Act (BSA) para conduzir investigações sobre bancos gregos potencialmente conectados ao Irã e seus agentes delegados. A FinCEN também enviou diversos pedidos formais de informação a respeito do relacionamento dessas instituições bancárias com entidades financeiras iranianas sancionadas pelo OFAC, destacou o Tesouro.

O secretário do Tesouro, Scott Bessent, declarou: “Quer você esteja realizando transbordos clandestinos de petróleo em alto-mar ou sentado no escritório de uma firma de advocacia, se apoiar o regime iraniano, nós vamos encontrá-lo e sancioná-lo”. O secretário Bessent frisou que os cúmplices de Teerã precisam escolher se estão “conosco ou contra nós”. O Departamento do Tesouro também divulgou as sanções na rede social X.

Fontes (KST)

• Comunicado à imprensa do Departamento do Tesouro dos EUA, "Operation Economic Outcast Targets Iranian Regime's Abuse of Religious Charity Networks" (15 de outubro de 2026): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661
• Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN), "FinCEN Alert to Counter Iranian Abuse of Religious Charity Networks" (FIN-2026-Alert008, 15 de outubro de 2026): https://www.fincen.gov/system/files/2026-10/FinCEN-Alert-Iranian-Charity-Network-Abuse.pdf
• Comunicado à imprensa do Departamento do Tesouro dos EUA, "Treasury Launches Unprecedented Campaign Against Iranian Regime on Economic D-Day" (24 de agosto de 2026): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0613
• Comunicado à imprensa do Departamento do Tesouro dos EUA, "Operation Economic Outcast Targets Iran’s Shadow Fleet Networks" (21 de outubro de 2026): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0664
• Recentes ações do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC), "Iran-related Designations; … Issuance of Iran-related and Russia-related General Licenses and Amended Frequently Asked Questions" (21 de outubro de 2026): https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20261021
• Publicação do Departamento do Tesouro dos EUA (USTreasury) no X (21 de outubro de 2026): https://x.com/USTreasury/status/2112956889004679566
• Comunicado à imprensa da Procuradoria dos EUA para o Distrito de Columbia, Departamento de Justiça dos EUA, "Scheme to Transfer Money to Iran Results in Guilty Pleas" (1º de maio de 2024): https://www.justice.gov/usao-dc/pr/scheme-transfer-money-iran-results-guilty-pleas