Минфин США внес теневую финансовую сеть Ирана в санкционный список SDN: среди фигурантов — иракский банк IDB, два офшорных банка и нефтяной брокер из Дубая

Речь идет не об обвинительном заключении Министерства юстиции США, а о включении в санкционный список SDN. После включения в этот список активы, находящиеся на территории США или под управлением граждан и резидентов США, подлежат блокировке, а любые сделки с американскими лицами в принципе запрещаются. Юридические лица, в которых подсанкционному лицу принадлежит 50% или более, также блокируются автоматически. Это отличается от процедуры судебного разбирательства по уголовным обвинениям.

Министерство финансов США опубликовало в своем официальном аккаунте следующее заявление: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448

Заявление министра Бессента

Министр финансов Скотт Бессент заявил: «Экономическая петля вокруг Ирана затягивается, и так называемые союзники Ирана не смогут спасти его», добавив: «Министерство финансов не остановится до тех пор, пока казна иранского режима не опустеет, а все остающиеся финансовые артерии, поддерживающие его военную машину, не будут перерезаны». Эту же цитату он опубликовал в своем личном аккаунте: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972

Кто попал под санкции

Иракский банк IDB. Речь идет об иракском «Международном банке развития инвестиций и финансов» (IDB). По данным Минфина США, IDB был учрежден иранскими компаниями для снабжения иранской экономики долларами, злоупотреблял ныне отмененными иракскими валютными аукционами и связан с государственными структурами Ирана, а также с проиранскими вооруженными формированиями в Ираке. Как пояснили в Минфине, иранский банк Bank Melli, закрытый из-за санкций США, перевел свой капитал в IDB, а IDB ежемесячно направляет прибыль в Иран в долларах. Нынешнее руководство, согласно заявлению ведомства, получило право собственности от финансиста с двойным гражданством Ирана и Ирака, работающего в интересах сил «Кудс» Корпуса стражей исламской революции.

Два иранских «офшорных» банка. Это банк Jazireh International Bank, аффилированный с Bank Mellat, и зарубежное подразделение Chabahar International Bank Offshore Incorporation, аффилированное с Shahr Bank. В Минфине указали, что эти кредитные организации действуют с разрешения Центрального банка Ирана и Высшего совета национальной безопасности, проводят операции в иностранной валюте в свободных таможенных зонах и содействуют обходу санкций.

Нефтяной «поверенный» Раджаби в Дубае. Минфин пояснил, что гражданин Ирана Сейед Рухолла Раджаби приходится зятем лидеру ультраконсервативного «Фронта Пайдари», проживает в Дубае и выступает ключевым посредником, на которого опирается иранский режим при продаже сырой нефти и возврате экспортной выручки. До введения Соединенными Штатами блокады иранской нефти он ежемесячно вывозил за рубеж миллионы баррелей в интересах Национальной иранской нефтяной компании (NIOC) и ее дочерней структуры NICO. Две управляемые им иранские компании также были включены в санкционный список.

Практики теневого финансового сектора, включая гонконгскую Elitesphere. Под санкции попали семеро специалистов по валютным операциям компании FSAQ (связанной с банком Shahr Bank), гонконгская торговая фирма Elitesphere Trading Co., Limited, через которую FSAQ перемещала денежные средства, а также ряд иранских пунктов обмена валюты и их владельцы. По информации Министерства финансов, они проводили транзакции через сеть «Рахбар», задействуя подставные компании в Гонконге и ОАЭ.

Как перемещались деньги — раскрытые Минфином маршруты

Особого внимания в нынешнем заявлении заслуживает детальное описание путей движения финансовых потоков. По сведениям Минфина США, сеть Раджаби направляла выручку от продажи нефти через Гонконг в ОАЭ и Турцию, конвертировала ее в золото и наличные средства, после чего рейсами авиакомпании Mahan Air нелегально доставляла их в Иран и подконтрольным группировкам по всему миру. Эти факты Минфин привел в качестве обоснования введенных санкций.

Госдепартамент — одновременное введение санкций против кубинского BICSA

В тот же день Государственный департамент США на основании указа № 14404 внес в санкционный список кубинский банк Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA). Основанием послужило ведение деятельности в финансовом секторе экономики Кубы, а Минфин уточнил, что BICSA как минимум с 2022 года предоставлял финансовые услуги иранскому Karafarin Bank, находящемуся под санкциями. Государственный секретарь Марко Рубио написал в своем аккаунте, что Куба служила «форпостом» для враждебных сил, включая Иран, в связи с чем против BICSA были приняты санкционные меры. https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457

Предупреждение для финансовых институтов в тот же день

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США в тот же день выпустила специальное предупреждение для финансовых учреждений с призывом направлять отчеты о подозрительных операциях, указав, что иранский режим может использовать в своих интересах каналы религиозной благотворительности, в том числе сбор хумса (религиозного налога). Данное «предупреждение» является отдельной административной мерой, не связанной напрямую с санкционным списком. https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923

Почему именно сейчас

«Операция „Экономический изгой“» (Operation Economic Outcast) представляет собой кампанию, начатую министром Бессентом 24 августа и названную им «экономическим днем Д». В Минфине пояснили, что Иран в условиях всеобъемлющих санкций опирается на разветвленную теневую финансовую сеть, охватывающую несколько государств, и новые меры бьют по ключевым элементам этой инфраструктуры. Ведомство также повторно предупредило об опасности вторичных санкций: иностранные финансовые учреждения, проводящие «существенные сделки» с лицами из санкционного списка, рискуют лишиться возможности открывать и вести корреспондентские счета в США.

Дополнительно установленный контекст — подробный список фигурантов и правовые последствия санкций

В пресс-релизе Министерства финансов США архитектура санкций представлена следующим образом. Семь специалистов по валютным операциям компании Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), обозначенные как практики теневых финансов, — это Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur и Farzad Allahyar. Министерство финансов применило к каждому из них указ № 13902 на том основании, что они действовали либо создавали видимость действий прямо или косвенно от имени или в интересах FSAQ. Включенная в список вместе с ними гонконгская Elitesphere Trading Co., Limited была определена как компания, которую FSAQ использовала для перевода средств через брокеров и фиктивные структуры сети «Рахбар». Сам факт внесения имен физических лиц в список не тождественен предъявлению уголовного обвинения или вынесению обвинительного приговора судом.

Минфин также разграничил объемы оборота в сети пунктов обмена валюты. Было отмечено, что Najafzadeh Exchange обрабатывала операции на сотни миллионов долларов для иранских финансовых учреждений, связанных с Bank Mellat и ее оператором в сети «Рахбар» — Tejarat Sarir Afrooz Kish. Напротив, Jalali Exchange содействовала проведению расчетов на десятки миллионов долларов в интересах теневой финансовой сети Ирана и подсанкционных структур сети «Рахбар». Включение Hosseini Parsa Exchange обусловлено тем, что ранее внесенная в санкционный список компания Bavi General Trading использовала в своей текущей деятельности официальные документы и бланки этого обменного пункта. Указание дифференцированных объемов («сотни миллионов» и «десятки миллионов долларов») означает фиксацию Минфином роли конкретных звеньев сети, а не признание этих сумм доказанным в судебном порядке преступным доходом.

В первоисточнике содержится еще одно связующее звено, обусловившее санкции против Раджаби. Минфин отметил, что проживающий в Дубае Раджаби взаимодействовал с Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi — финансистом «Хезболлы» и пособником сил «Кудс» КСИР, внесенным в черный список 15 апреля 2026 года. Кроме того, была приведена коммерческая информация о том, что возглавляемая Раджаби компания Farzanegan Energy Pars Company в настоящее время осуществляет проект строительства газоконденсатного завода Farzanegan в иранской провинции Бушер. Таким образом, санкционная схема распространяется не только персонально на нефтяного посредника, но и охватывает производственное предприятие и торговую фирму, используя отношения собственности и контроля как базис для введения ограничений.

Получили подтверждение и точные формулировки относительно юридического действия санкций. Минфин подчеркнул, что блокировке подлежат не только находящиеся в США активы фигурантов, но и активы, находящиеся во владении либо под контролем американских лиц, с обязательным уведомлением OFAC. Если иностранное финансовое учреждение заведомо (knowingly) проводит или способствует проведению существенной сделки в пользу лица из списка SDN, открытие корреспондентского счета или счета сквозного обслуживания (payable-through account) в США может быть запрещено либо обставлено жесткими условиями. За нарушения предусмотрена гражданская и уголовная ответственность; при этом OFAC напомнило о праве налагать гражданско-правовые штрафы на основе принципа строгой ответственности независимо от гражданства или юрисдикции нарушителя. Помимо этого, в пресс-релизе указывается, что лица, предоставившие информацию об обходе санкций в рамках программы осведомителей FinCEN, могут претендовать на денежное вознаграждение, если это приведет к успешным правоприменительным действиям с суммой взысканий более 1 млн долларов США. Это подтверждает, что SDN-список представляет собой не простую публикацию перечня, а инструмент, напрямую меняющий критерии комплаенс-контроля для финансовых организаций в третьих странах.

Динамика расширения сферы охвата указа № 13902 также документально подтверждается официальными материалами OFAC. 8 октября 2020 года Минфин США отнес финансовый сектор Ирана к сфере действия данного указа и ввел санкции против 18 ведущих банков. Затем, 11 октября 2024 года, под его действие были подведены нефтяной и нефтехимический секторы. Это создало институциональную основу, позволяющую санкциям октября 2026 года одновременно базироваться как на финансовом, так и на нефтяном секторах. Распределение конкретных фигурантов по отраслям соответствует указаниям в пресс-релизе ведомства.

Дополнительно подтвержденные официальные данные — красные флаги и формулировки для отчетности в предупреждении FinCEN

Анализ оригинального текста предупреждения FinCEN (sb0661), опубликованного в тот же день, подтверждает, что этот документ — не просто призыв к повышенному вниманию, а директива, регламентирующая порядок оформления финансовых отчетов о подозрительных операциях (SAR). Регистрационный номер документа — FIN-2026-Alert008. FinCEN указала, что иранские власти способны злоупотреблять благотворительными фондами, включая религиозные сборы хумса, для отправки средств в Иран или аффилированным структурам, упомянув возможность задействования неформальных каналов вроде хавалы и курьеров с наличными. Среди подозрительных признаков («красных флагов») названы: организации, аккумулирующие пожертвования без фактического оказания заявленной помощи; поступление крупных пожертвований неясного происхождения за короткий срок с последующим выводом средств в адрес других благотворительных фондов; попытки уклонения от обязательств по идентификации и отчетности; получение клиентом денег от благотворительной структуры без внятных оснований с моментальным обналичиванием или дальнейшим переводом третьему лицу. FinCEN предписала финансовым институтам вносить формулировку FIN-2026-IRANCHARITYABUSE в графу 2 формы SAR, а также в описательную часть отчета.

При этом FinCEN провела четкую грань: наличие единичного признака само по себе еще не формирует состав подозрительной сделки; легальные благотворительные организации должны сохранять доступ к банковским услугам через прозрачные каналы, а кредитным организациям надлежит применять к некоммерческому сектору риск-ориентированный подход комплексной проверки клиентов (CDD). Следовательно, данное предупреждение не накладывает тотального запрета на работу со всеми благотворительными фондами, связанными с Ираном. Статус включения в список (SDN) и предупреждение влекут принципиально разные юридические последствия: внесение в список напрямую замораживает активы и запрещает сделки, тогда как предупреждение выступает административной инструкцией по усилению мониторинга и отчетности для участников финансового рынка.

Последствия для Южной Кореи

В опубликованном релизе южнокорейские организации и граждане не упоминаются. Тем не менее нормы о вторичных санкциях действуют в отношении всех иностранных кредитных организаций без исключения, поэтому у южнокорейских банков может возникнуть практическая необходимость провести аудит операций с контрагентами в Гонконге, ОАЭ и Турции. Это общее регуляторное правило, а не констатация свершившегося воздействия.

Дальнейшие шаги

Лица, включенные в перечень, сохраняют право подать в OFAC административное ходатайство об исключении из списка. Как подчеркнули в Минфине США, «конечная цель санкций заключается не в наказании, а в изменении поведения». Главной интригой в дальнейшем развитии ситуации станет ответная реакция правительства Ирака на санкции против банка IDB.

Источники — Пресс-релиз Минфина США (15 октября): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 — X: 2 публикации @USTreasury, @SecScottBessent, @SecRubio — Запись OFAC Минфина США от 08.10.2020 об определении финансового сектора Ирана и банковских санкциях: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 — Запись OFAC Минфина США от 11.10.2024 об определении нефтяного и нефтехимического секторов: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 — Официальное руководство OFAC по правилу 50%: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf — Пресс-релиз Минфина США с предупреждением FinCEN sb0661 (15.10.2026, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661