美國法院判處中國洗錢組織運鈔手9年徒刑　該組織洗白9,200萬美元毒品資金

華盛頓

美國北卡羅來納西區聯邦地方法院21日（當地時間）判處華人洗錢組織（CMLO，Chinese money laundering organization）運鈔手Shu Jun Zhen（31歲，紐約）9年有期徒刑。法院同時下令沒收約2,300萬美元（nearly $23 million）。美國司法部當天在新聞稿中表示，該組織洗白超過9,200萬美元的非法資金，其中包括主要經墨西哥輸入美國的毒品銷售收益。Shu Jun Zhen是該組織成員中第二位被判重刑者。

Shu Jun Zhen向毒販收取現金存入空殼公司帳戶

根據司法部公布的法院紀錄，Shu Jun Zhen是該組織「prolific courier」（活躍的運鈔手）。他向美國境內毒販收取毒品銷售款項，存入其他成員註冊的空殼公司（shell company）銀行帳戶。存款時交替使用真實與虛假身分。他親自收取並存入的成捆現金約達2,300萬美元。

Shu Jun Zhen於2025年7月認罪。他承認的罪名共3項，包括1項洗錢共謀罪、1項為掩飾犯罪所得性質與來源的洗錢罪，以及1項以犯罪所得逾1萬美元財產進行金融交易罪。他承認知道經手資金中混有毒品販運收益。

2025年7月7日認罪時的司法部新聞稿記載Shu Jun Zhen為36歲、住在紐約史坦頓島。此次判決新聞稿則記載其年齡為31歲。收取與存入規模當時為「nearly $25 million」（約2,500萬美元），此次則為約2,300萬美元。2025年的資料說明，Shu Jun Zhen是依照組織首腦Enhua Fang與管理者Jianfei Lu的指示收取並存入現金。

被起訴6人全數認罪　組織首腦不到兩年洗錢9,000萬美元

本案被起訴者共6人。司法部2025年7月7日宣布「最後被起訴的3人」認罪。此前另有3人於同年4月30日認罪。聯邦洗錢共謀罪與以掩飾為目的的洗錢罪每項最高可判20年徒刑，犯罪所得逾1萬美元的交易罪每項最高可判10年徒刑。

司法部在2025年的公告中，將來自中國的Enhua Fang（38歲）列為組織首腦（organizer）。他指揮運鈔手在美國各地收取成捆現金。運鈔手將錢存入組織掌控的空殼公司帳戶，存款金額通常超過1萬美元。Enhua Fang使用多支手機並頻繁更換號碼，透過多種加密通訊軟體與海外成員及美國境內毒販聯繫。他承認在不到2年期間親自洗錢至少9,000萬美元。

Jianfei Lu身兼運鈔手與管理者。Enhua Fang在中國期間，由他指揮現金收取與存入，並為運鈔手取得假駕照。運鈔手持這些駕照在美國大型銀行存入非法資金。Jianfei Lu承認明知而參與2,500萬至6,500萬美元規模的洗錢。

2025年4月30日認罪的3人角色也已揭露。來自中國的Maoxuan Xia（當時29歲）是組織「one of the most active members」（最活躍成員之一），走遍美國各地收取毒品款項。他承認在不到2年期間親自洗錢超過3,000萬美元。住在加州鮑德溫公園的Shao Neng Lin（當時58歲）與來自中國的Zhou Yu（當時42歲）負責開設並經營組織的空殼公司帳戶。兩人各自承認以自己的帳戶收取約2,000萬美元。

管理者Jianfei Lu判刑15年　運鈔手Shu Jun Zhen判刑9年

先前的重刑判決出現在今年8月。根據司法部與國稅局刑事調查處（IRS-CI），北卡羅來納西區聯邦地院法官蘇珊．羅德里格斯（Susan C. Rodriguez）8月18日判處Jianfei Lu 15年徒刑並沒收2,500萬美元。Jianfei Lu於2025年7月就1項洗錢共謀罪、2項以掩飾為目的的洗錢罪及2項犯罪所得逾1萬美元交易罪，共5項罪名認罪。他也承認知道資金中混有毒品販運收益。司法部刑事司助理司法部長杜瓦當時表示，「Chinese money laundering networks have become a key enabler to the Mexican cartels」（中國洗錢網絡已成為墨西哥販毒集團的關鍵助力）。

此次Shu Jun Zhen判決新聞稿未載明審判法官姓名。本案由司法部刑事司洗錢、毒品暨沒收科（MNF）檢察官傑斯．伯恩（Jayce Born）、肯尼斯．卡普蘭（Kenneth Kaplan）及北卡羅來納西區聯邦檢察署檢察官尼克．米勒（Nick Miller）、賽斯．強森（Seth Johnson）承辦。調查由緝毒局（DEA）夏洛特分處與國稅局刑事調查處夏洛特辦公室負責，北卡羅來納州調查局（SBI）協助。

司法部也一併公布從利用該組織的一個販毒集團查扣約67萬美元與12把槍枝的照片。同一照片也曾刊登於8月Jianfei Lu判決的新聞稿。

司法部刑事司助理部長：中國洗錢網絡是毒品交易存續的條件

司法部刑事司助理司法部長杜瓦（A. Tysen Duva）在新聞稿中表示，「洗錢者轉移並隱藏利潤，幫助毒販逃避法網」，「因此調查並起訴他們至關重要」。杜瓦接著說，「中國洗錢網絡不是毒品交易的旁枝，而是毒品交易賴以存續的必要存在」，原文為「Chinese money laundering networks are not peripheral to the drug trade – they are essential to its survival」。杜瓦表示，刑事司作為國土安全特別工作組計畫的一環，正針對毒品供應鏈的每個環節，以阻止「poisoning Americans」（毒害美國人）的罪犯。

北卡羅來納西區聯邦檢察官羅斯．佛格森（Russ Ferguson）表示，「我們正在各條戰線上打擊國際犯罪集團，其中也包括瓦解支撐他們的中國洗錢網絡」。佛格森說，「今天我們讓一名洗白毒品收益、把錢送回這些國際犯罪組織的人被判刑」，其規模是「over $90 million of illicit funds in less than two years」（不到兩年超過9,000萬美元的非法資金）。佛格森表示，「這些案件很複雜，但證明了一件事：這些精密的販毒集團不是美國司法部的對手」。

調查機關也發出相同聲音。DEA亞特蘭大分局代理特別探員主管麥可．康納利（Michael J. Connolly）表示，「本案證明透過國土安全特別工作組進行執法機關合作的力量」。康納利表示，各機關正攜手追究協助毒品販運者的責任，瓦解犯罪組織的金脈。國稅局刑事調查處夏洛特辦公室特別探員主管唐納．「崔伊」．伊金斯（Donald "Trey" Eakins）表示，「洗錢組織是犯罪集團的命脈（lifeblood）」，使其得以轉移、隱藏並再投資非法利益。伊金斯表示，「Shu Jun Zhen在數百萬美元非法資金的洗錢中扮演重要角色」。

國土安全特別工作組依川普總統行政命令成立　以根除販毒集團為目標

司法部將本案歸類為國土安全特別工作組（HSTF）計畫的一部分。該工作組依據川普總統2025年1月20日簽署的第14159號行政命令「Protecting the American People Against Invasion」（保護美國人民免受入侵）成立。行政命令第6條要求司法部長與國土安全部長在各州設立聯邦國土安全特別工作組。同條（c）項將工作組目標訂為「終結犯罪集團、外國幫派與跨國犯罪組織在美國各地的存在」。

司法部說明，該工作組是以根除犯罪集團、外國幫派、跨國犯罪組織及人口販運與偷渡組織為目標的跨政府合作體，並特別著重於涉及兒童的犯罪及驅除最暴力的犯罪外國人。本案在2025年認罪階段被公布為「Operation Take Back America」（奪回美國行動）案件，2026年8月與10月的判決公告中則以國土安全特別工作組案件介紹。

美國財政部警告中國洗錢網絡將販毒集團的美元賣給中國人

美國財政部金融犯罪執法網（FinCEN）於2025年8月28日發布警示（FIN-2025-A003），向金融機構說明墨西哥販毒集團利用中國洗錢網絡（CMLN）的方式。根據警示，販毒集團需要洗白在美國賺取的美元，中國國民則為規避中國外匯管制而需要美元。警示將兩者關係稱為「mutualistic relationship」（互利共生關係）。

警示也點出雙方的管制。中國國民每年只能將約5萬美元等值的人民幣兌換為其他貨幣，直接將人民幣匯往海外須事先取得核准。墨西哥自2010年起限制銀行的美元現金存款，個人每月只能存4,000美元，邊境與觀光地區企業每月最多1萬4,000美元，部分企業獲得例外。

資金透過「mirror transaction」（鏡像交易）流動。美國境內組織從販毒集團收到美元後，墨西哥方面組織扣除手續費，將等額披索匯入販毒集團的墨西哥帳戶。美國境內組織再將美元賣給中國買家。買家將等額人民幣加上可觀手續費，匯入在中國的經營者帳戶。美國境內組織通常先將美元洗入美國金融體系，再讓買家能在美國使用。

警示指出，這些組織愈來愈常吸收美國大學的中國留學生與畢業生擔任錢騾（money mule）與運鈔手。開設銀行帳戶時，職業常填寫「學生」、「家庭主婦」、「退休人員」、「勞工」。警示也記載了提供偽造中國護照或收買金融機構員工等手法。運鈔手有時為規避申報門檻而分散至多家分行存款，有時則一次存入大筆金額。警示列出18項可疑跡象，並要求金融機構提交可疑交易報告（SAR）時填寫關鍵字「CMLN-2025-A003」。警示舉出的案例為加州中區聯邦檢察署2024年6月18日公布的「Operation Fortune Runner」（財富奔跑者行動）。該案中，錫那羅亞販毒集團相關人士與中國地下匯兌業者之間往來的毒品收益超過5,000萬美元。FinCEN於2026年1月13日也發布了警示與分析報告的西班牙文版。

FinCEN分析：5年間查獲3,120億美元可疑交易

FinCEN同日發布的金融趨勢分析指出，2020年1月至2024年12月間，疑涉中國洗錢網絡活動的銀行保密法（BSA）報告共13萬7,153件。這些報告所載可疑交易規模約3,120億美元。其中1萬7,389件、逾537億美元的交易為不動產相關可疑交易。可能涉及人口販運與偷渡的報告也有1,675件。

美國財政部負責反恐與金融情報的次長約翰．赫利（John K. Hurley）當時表示，「與中華人民共和國護照持有人相關的洗錢網絡，使販毒集團得以用芬太尼毒害美國人、從事人口販運，並讓我們偉大國家各地社區陷入混亂」。赫利表示，「美國不會坐視惡意勢力透過我們的金融體系洗白非法收益」。FinCEN局長安德莉亞．加基（Andrea Gacki）表示，「中國洗錢網絡遍布全球且無所不在，必須予以瓦解」。

東維吉尼亞涉嫌洗白錫那羅亞與CJNG資金遭起訴的2名中國人仍未落網

同類型的其他案件也在進行中。司法部5月22日宣布，維吉尼亞東區聯邦地院大陪審團於2025年4月24日起訴中國籍的Ruhuan Zhen與Hongce Wu，起訴書已於前一天公開。罪名是與跨國犯罪組織相關的洗錢共謀。檢方指控兩人至少自2016年11月至2025年4月間，為錫那羅亞販毒集團與哈利斯科新世代販毒集團（CJNG）洗白古柯鹼與芬太尼收益。

起訴書記載的手法包括鏡像匯款、海外銀行帳戶、加密通訊軟體、鈔票序號核對系統及貿易洗錢。調查顯示共謀者在美國、墨西哥、中南美洲及中國等地活動。司法部表示，兩人「remain at large」（仍在逃）。兩人被控罪名的法定最高刑期為20年徒刑。起訴僅為指控，兩人在被證明有罪之前推定無罪。

資料來源（KST）

• 美國司法部公共事務辦公室 · 2026-10-22 04:20（當地10-21 15:20 ET） · 新聞稿26-1240 Prolific Chinese Money Launderer Sentenced for Laundering Drug Trafficking Proceeds Following Homeland Security Task Force Investigation · https://www.justice.gov/opa/pr/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-laundering-drug-trafficking-proceeds-following
• 美國司法部公共事務辦公室 · 2026-08-18（當地） · 新聞稿26-941 Prolific Chinese Money Launderer Sentenced to 15 Years in Prison for Laundering Drug Trafficking Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-15-years-prison-laundering-drug-trafficking
• 美國國稅局刑事調查處（IRS-CI） · 2026-08-18（當地） · Prolific Chinese money launderer sentenced to 15 years in prison for laundering drug trafficking proceeds following Homeland Security Task Force investigation · https://www.irs.gov/compliance/criminal-investigation/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-to-15-years-in-prison-for-laundering-drug-trafficking-proceeds-following-homeland-security-task-force-investigation
• 美國司法部公共事務辦公室 · 2025-07-07（當地） · 新聞稿25-698 Final Three Members Charged in Prolific Chinese Money Laundering Scheme Plead Guilty to Laundering Tens of Millions in Drug Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/final-three-members-charged-prolific-chinese-money-laundering-scheme-plead-guilty-laundering
• 美國司法部公共事務辦公室 · 2025-05-01（當地） · 新聞稿25-451 Three Members of a Prolific Chinese Money Laundering Organization Plead Guilty to Laundering Tens of Millions of Dollars in Drug Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/three-members-prolific-chinese-money-laundering-organization-plead-guilty-laundering-tens
• 美國司法部公共事務辦公室 · 2026-05-22（當地） · 新聞稿26-534 Members of Transnational Money Laundering Organization Charged with Laundering Cartel Funds · https://www.justice.gov/opa/pr/members-transnational-money-laundering-organization-charged-laundering-cartel-funds
• 美國財政部FinCEN · 2025-08-28（當地） · FinCEN Issues Advisory and Financial Trend Analysis on Chinese Money Laundering Networks · https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-advisory-and-financial-trend-analysis-chinese-money-laundering
• 美國財政部FinCEN · 2025-08-28（當地） · 警示FIN-2025-A003 Use of Chinese Money Laundering Networks by Mexico-Based Transnational Criminal Organizations to Launder Illicit Proceeds · https://www.fincen.gov/system/files/2025-08/FinCEN-Advisory-CMLN-508.pdf
• 美國聯邦公報 · 2025-01-29刊載 · 第14159號行政命令 Protecting the American People Against Invasion (90 FR 8443) · https://www.federalregister.gov/documents/2025/01/29/2025-02006/protecting-the-american-people-against-invasion
• X @DOJCrimDiv · 2026-05-22（當地） · 維吉尼亞東區起訴書公開貼文 · https://twitter.com/DOJCrimDiv/status/2057826105336144034