美(미) 법원, 中(중) 돈세탁조직 운반책에 징역 9년…조직은 마약자금 9,200만달러 세탁

워싱턴

미국 노스캐롤라이나 서부 연방지방법원이 21일(현지시간) 중국계 돈세탁조직(CMLO·Chinese money laundering organization)의 현금 운반책 슈쥔전(Shu Jun Zhen·31·뉴욕)에게 징역 9년을 선고했다. 법원은 약 2,300만달러(nearly $23 million) 몰수도 명령했다. 미국 법무부는 이날 보도자료에서 이 조직이 9,200만달러 넘는 불법 자금을 세탁했으며, 여기에는 주로 멕시코를 거쳐 미국에 들여온 마약의 유통 수익이 포함됐다고 밝혔다. 이 조직원 가운데 중형을 받은 사람은 슈쥔전이 두 번째다.

슈쥔전은 마약 밀매상에게 현금을 걷어 유령회사 계좌에 넣어

법무부가 밝힌 법원 기록에 따르면 슈쥔전은 이 조직의 "왕성하게 활동한 운반책(prolific courier)"이었다. 슈쥔전은 미국 내 마약 밀매상들에게서 마약 판매 대금을 받아 다른 조직원들이 등록해 둔 유령회사(shell company) 은행 계좌에 입금했다. 입금할 때는 실제 신원과 가짜 신원을 번갈아 썼다. 슈쥔전이 직접 수거해 입금한 현금 뭉치는 약 2,300만달러에 이른다.

슈쥔전은 2025년 7월 유죄를 인정했다. 인정한 혐의는 돈세탁 공모 1건, 범죄 수익의 성격과 출처를 숨기기 위한 돈세탁 1건, 범죄에서 나온 1만달러 초과 재산의 금융거래 1건 등 3건이다. 슈쥔전은 자신이 다룬 돈에 마약 밀매 수익이 섞여 있다는 사실을 알고 있었다고 인정했다.

2025년 7월 7일 유죄 인정 당시 법무부 보도자료는 슈쥔전을 뉴욕 스태튼아일랜드에 사는 36세로 적었다. 이번 선고 보도자료는 나이를 31세로 밝혔다. 수거·입금 규모도 당시에는 "약 2,500만달러(nearly $25 million)"였고, 이번에는 약 2,300만달러로 나왔다. 2025년 자료는 슈쥔전이 조직책 팡언화(Enhua Fang)와 관리자 루젠페이(Jianfei Lu)의 지시에 따라 현금을 수거해 입금했다고 설명했다.

기소된 6명은 모두 유죄를 인정했고 조직책은 2년이 안 돼 9,000만달러를 세탁해

이 사건으로 기소된 사람은 모두 6명이다. 법무부는 2025년 7월 7일 "기소된 마지막 3명"이 유죄를 인정했다고 발표했다. 앞서 3명은 같은 해 4월 30일 유죄를 인정했다. 연방 돈세탁 공모와 은닉 목적 돈세탁은 건당 최고 징역 20년, 1만달러 초과 범죄수익 거래는 건당 최고 징역 10년이다.

2025년 발표 당시 법무부는 중국 출신의 팡언화(38)를 조직책(organizer)으로 적었다. 팡언화는 미국 전역에서 현금 뭉치를 걷도록 운반책들을 움직였다. 운반책들은 조직이 관리하는 유령회사 계좌에 돈을 넣었고, 입금액은 대개 1만달러를 넘었다. 팡언화는 휴대전화 여러 대를 쓰고 번호를 수시로 바꿨으며, 여러 종류의 암호화 메신저로 해외 조직원과 미국 내 마약 밀매상들과 연락했다. 팡언화는 2년이 채 안 되는 기간에 최소 9,000만달러를 직접 세탁했다고 인정했다.

루젠페이는 운반책이자 관리자였다. 팡언화가 중국에 머무는 동안 현금 수거와 입금을 지휘했고, 운반책들에게 가짜 운전면허증을 구해 줬다. 운반책들은 이 면허증으로 미국 대형 은행에서 불법 자금을 입금했다. 루젠페이는 2,500만~6,500만달러 규모의 세탁을 알고 가담했다고 인정했다.

2025년 4월 30일 유죄를 인정한 3명의 역할도 드러났다. 중국 출신의 샤마오쉬안(Maoxuan Xia·당시 29세)은 조직에서 "가장 활발한 조직원 가운데 한 명(one of the most active members)"으로, 미국 전역을 돌며 마약 대금을 걷었다. 샤마오쉬안은 2년이 안 되는 기간에 3,000만달러 넘게 직접 세탁했다고 인정했다. 캘리포니아주 볼드윈파크에 사는 린사오넝(Shao Neng Lin·당시 58세)과 중국 출신의 저우위(Zhou Yu·당시 42세)는 조직의 유령회사 계좌를 만들어 운영했다. 두 사람은 각자 자기 계좌로 약 2,000만달러를 받았다고 인정했다.

관리자 루젠페이는 징역 15년, 운반책 슈쥔전은 징역 9년을 받아

앞선 중형은 지난 8월 나왔다. 법무부와 국세청 범죄수사국(IRS-CI)에 따르면 노스캐롤라이나 서부 연방지법의 수전 C. 로드리게스(Susan C. Rodriguez) 판사는 8월 18일 루젠페이에게 징역 15년과 2,500만달러 몰수를 선고했다. 루젠페이는 2025년 7월 돈세탁 공모 1건, 은닉 목적 돈세탁 2건, 1만달러 초과 범죄수익 거래 2건 등 5개 혐의의 유죄를 인정했다. 루젠페이도 자금에 마약 밀매 수익이 섞여 있다는 사실을 알았다고 인정했다. 두바 형사국 차관보는 당시 "중국 돈세탁망은 멕시코 카르텔의 핵심 조력자가 됐다(Chinese money laundering networks have become a key enabler to the Mexican cartels)"고 말했다.

이번 슈쥔전 선고 보도자료에는 재판장 이름이 나오지 않았다. 사건은 법무부 형사국 돈세탁·마약·몰수과(MNF)의 제이스 본(Jayce Born)·케네스 캐플런(Kenneth Kaplan) 검사와 노스캐롤라이나 서부지검의 닉 밀러(Nick Miller)·세스 존슨(Seth Johnson) 검사가 맡았다. 수사는 마약단속국(DEA) 샬럿 지부와 국세청 범죄수사국 샬럿 사무소가 했고, 노스캐롤라이나주 수사국(SBI)이 도왔다.

법무부는 이 조직을 이용한 한 마약 밀매 조직에서 압수한 미화 약 67만달러와 총기 12정 사진도 함께 공개했다. 같은 사진은 8월 루젠페이 선고 보도자료에도 실렸다.

법무부 형사국 차관보는 중국 돈세탁망이 마약 거래의 생존 조건이라고 밝혀

A. 타이슨 두바(A. Tysen Duva) 법무부 형사국 차관보는 보도자료에서 "돈세탁범은 이익을 옮기고 숨겨 마약 밀매상들이 법망을 빠져나가게 돕는다"며 "그래서 이들을 수사하고 기소하는 일이 결정적으로 중요하다"고 말했다. 두바 차관보는 이어 "중국 돈세탁망은 마약 거래의 곁가지가 아니라 마약 거래가 살아남는 데 필수적인 존재"라고 했다. 원문은 "Chinese money laundering networks are not peripheral to the drug trade – they are essential to its survival"이다. 두바 차관보는 형사국이 국토안보 태스크포스 구상의 일환으로 "미국인을 독살하는(poisoning Americans)" 범죄자들을 막기 위해 마약 공급망의 모든 고리를 겨냥하고 있다고 말했다.

러스 퍼거슨(Russ Ferguson) 노스캐롤라이나 서부지검장은 "우리는 국제 범죄 카르텔을 모든 전선에서 공격하고 있으며, 그들을 떠받치는 중국 돈세탁망을 해체하는 일도 여기에 포함된다"고 말했다. 퍼거슨 지검장은 "오늘 우리는 마약 수익을 세탁해 이 국제 범죄 조직들에 돈을 되돌려 보낸 사람에게 형을 선고받게 했다"며 그 규모가 "2년도 안 돼 9,000만달러가 넘는 불법 자금(over $90 million of illicit funds in less than two years)"이라고 말했다. 퍼거슨 지검장은 "이 사건들은 복잡하지만 한 가지를 증명한다. 이 정교한 카르텔들은 미국 법무부의 상대가 되지 못한다"고 말했다.

수사기관도 같은 목소리를 냈다. 마이클 J. 코널리(Michael J. Connolly) DEA 애틀랜타 지국 특수요원 책임자 대행은 "이번 사건은 국토안보 태스크포스를 통한 법 집행기관 공조의 힘을 입증한다"고 말했다. 코널리 대행은 기관들이 힘을 합쳐 마약 밀매를 돕는 자들에게 책임을 묻고 범죄 조직의 자금줄을 해체하고 있다고 했다. 도널드 '트레이' 이킨스(Donald "Trey" Eakins) 국세청 범죄수사국 샬럿 사무소 특수요원 책임자는 "돈세탁 조직은 범죄 집단의 생명줄(lifeblood)"이라며 불법 이익을 옮기고 숨기고 재투자하게 해 준다고 말했다. 이킨스 책임자는 "슈쥔전은 수백만달러의 불법 자금 세탁에 중요한 역할을 했다"고 밝혔다.

국토안보 태스크포스는 트럼프 대통령 행정명령으로 출범해 카르텔 근절을 목표로 해

법무부는 이번 사건을 국토안보 태스크포스(HSTF) 구상의 일부로 분류했다. 이 태스크포스는 도널드 트럼프 대통령이 2025년 1월 20일 서명한 행정명령 14159호 '침략으로부터 미국 국민 보호(Protecting the American People Against Invasion)'에 근거한다. 행정명령 제6조는 법무장관과 국토안보부 장관이 모든 주에 연방 국토안보 태스크포스를 세우도록 했다. 같은 조 (c)항은 태스크포스의 목표를 "미국 전역에서 범죄 카르텔, 외국 갱단, 초국가 범죄 조직의 존재를 끝내는 것"으로 정했다.

법무부는 태스크포스를 범죄 카르텔과 외국 갱단, 초국가 범죄 조직, 인신매매·밀입국 조직 근절을 목표로 한 범정부 협력체라고 설명했다. 아동이 연루된 범죄와 가장 폭력적인 범죄 외국인을 제거하는 일에 특히 무게를 둔다고 밝혔다. 이 사건은 2025년 유죄 인정 단계에서는 '미국 되찾기 작전(Operation Take Back America)' 사건으로 발표됐고, 2026년 8월과 10월 선고 발표에서는 국토안보 태스크포스 사건으로 소개됐다.

美(미) 재무부는 중국 돈세탁망이 카르텔 달러를 중국인에게 파는 구조라고 경고해

미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 2025년 8월 28일 권고문(FIN-2025-A003)을 내고 멕시코 카르텔이 중국 돈세탁망(CMLN)을 쓰는 방식을 금융기관에 알렸다. 권고문에 따르면 카르텔은 미국에서 번 달러를 세탁해야 하고, 중국 국민은 중국의 외환 통제를 피하려 달러를 원한다. 권고문은 두 집단의 관계를 "상리공생(mutualistic relationship)"이라고 불렀다.

권고문은 양쪽의 규제도 짚었다. 중국 국민은 1년에 약 5만달러어치의 위안화만 다른 통화로 바꿀 수 있고, 위안화를 해외로 직접 보내려면 사전 승인을 받아야 한다. 멕시코는 2010년부터 은행의 달러 현금 예금을 제한해 개인은 월 4,000달러, 국경·관광 지역 기업은 월 1만4,000달러까지만 맡길 수 있다. 일부 기업은 예외를 인정받는다.

돈은 '미러 거래(mirror transaction)'로 움직인다. 미국 내 조직이 카르텔에게서 달러를 받으면 멕시코 쪽 조직이 같은 금액의 페소를 수수료를 떼고 카르텔의 멕시코 계좌로 보낸다. 미국 내 조직은 그 달러를 중국인 구매자에게 판다. 구매자는 같은 금액의 위안화에 상당한 수수료를 얹어 중국에 있는 운영자 계좌로 보낸다. 미국 내 조직은 대개 달러를 미국 금융 시스템에 세탁해 넣은 뒤 구매자가 미국에서 쓸 수 있게 한다.

권고문은 이 조직들이 미국 대학의 중국인 유학생과 졸업생을 돈 운반책(money mule)과 현금 운반책으로 끌어들이는 일이 늘고 있다고 경고했다. 은행 계좌를 열 때 직업을 '학생', '주부', '은퇴자', '노동자'로 적는 경우가 많다고 했다. 위조 중국 여권을 쥐여 주거나 금융기관 직원을 포섭하는 수법도 적혔다. 운반책들은 신고 기준을 피하려 여러 지점에 나눠 입금하기도 하고, 한 번에 큰돈을 넣기도 한다. 권고문은 의심 신호 18가지를 제시하고, 금융기관이 의심거래보고(SAR)를 낼 때 'CMLN-2025-A003'이라는 핵심어를 적도록 요청했다. 사례로는 2024년 6월 18일 발표된 캘리포니아 중부지검의 '포천 러너 작전(Operation Fortune Runner)'을 들었다. 이 사건에서는 시날로아 카르텔 관계자들과 중국 지하 환전상 사이에 마약 수익 5,000만달러 넘는 돈이 오갔다. FinCEN은 2026년 1월 13일 권고문과 분석 보고서의 스페인어판도 냈다.

FinCEN 분석에서는 5년 동안 3,120억달러의 의심 거래가 잡혀

FinCEN은 같은 날 낸 금융동향 분석에서 2020년 1월부터 2024년 12월까지 중국 돈세탁망 활동이 의심되는 은행비밀법(BSA) 보고가 13만7,153건이라고 밝혔다. 이 보고에 담긴 의심 거래 규모는 약 3,120억달러다. 이 가운데 1만7,389건, 537억달러 넘는 거래는 부동산 관련 의심 거래였다. 인신매매·밀입국 가능성이 있는 보고도 1,675건이었다.

존 K. 헐리(John K. Hurley) 재무부 테러·금융정보 담당 차관은 당시 "중화인민공화국 여권 소지자와 연결된 돈세탁망은 카르텔이 펜타닐로 미국인을 독살하고, 인신매매를 벌이고, 우리 위대한 나라 곳곳의 지역사회를 혼란에 빠뜨릴 수 있게 한다"고 말했다. 헐리 차관은 "미국은 악의적인 세력이 우리 금융 시스템을 통해 불법 수익을 세탁하도록 가만히 두지 않을 것"이라고 했다. 안드레아 가키(Andrea Gacki) FinCEN 국장은 "중국 돈세탁망은 전 세계에 퍼져 있고 만연해 있으며, 반드시 해체돼야 한다"고 말했다.

동부 버지니아에서 시날로아·CJNG 자금 세탁 혐의로 기소된 중국인 2명은 아직 잡히지 않아

같은 유형의 다른 사건도 진행 중이다. 법무부는 지난 5월 22일 버지니아 동부 연방지법 대배심이 2025년 4월 24일 중국 국적의 전루환(Ruhuan Zhen)과 우훙처(Hongce Wu)를 기소했고, 기소장이 하루 전 공개됐다고 발표했다. 혐의는 초국가 범죄 조직과 관련한 돈세탁 공모다. 검찰은 두 사람이 적어도 2016년 11월부터 2025년 4월까지 시날로아 카르텔과 할리스코 신세대 카르텔(CJNG)의 코카인·펜타닐 수익을 세탁했다고 주장했다.

기소장에 적힌 수법은 미러 송금, 해외 은행 계좌, 암호화 메신저, 지폐 일련번호 확인 체계, 무역 기반 돈세탁이다. 공모자들은 미국과 멕시코, 중남미, 중국 등지에서 활동한 것으로 조사됐다. 법무부는 두 사람이 "여전히 도주 중(remain at large)"이라고 밝혔다. 두 사람에게 적용된 혐의의 법정 최고형은 징역 20년이다. 기소는 혐의일 뿐이며 두 사람은 유죄가 입증될 때까지 무죄로 추정된다.

출처 (KST)

• 미국 법무부 공보실 · 2026-10-22 04:20(현지 10-21 15:20 ET) · 보도자료 26-1240 Prolific Chinese Money Launderer Sentenced for Laundering Drug Trafficking Proceeds Following Homeland Security Task Force Investigation · https://www.justice.gov/opa/pr/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-laundering-drug-trafficking-proceeds-following
• 미국 법무부 공보실 · 2026-08-18(현지) · 보도자료 26-941 Prolific Chinese Money Launderer Sentenced to 15 Years in Prison for Laundering Drug Trafficking Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-15-years-prison-laundering-drug-trafficking
• 미국 국세청 범죄수사국(IRS-CI) · 2026-08-18(현지) · Prolific Chinese money launderer sentenced to 15 years in prison for laundering drug trafficking proceeds following Homeland Security Task Force investigation · https://www.irs.gov/compliance/criminal-investigation/prolific-chinese-money-launderer-sentenced-to-15-years-in-prison-for-laundering-drug-trafficking-proceeds-following-homeland-security-task-force-investigation
• 미국 법무부 공보실 · 2025-07-07(현지) · 보도자료 25-698 Final Three Members Charged in Prolific Chinese Money Laundering Scheme Plead Guilty to Laundering Tens of Millions in Drug Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/final-three-members-charged-prolific-chinese-money-laundering-scheme-plead-guilty-laundering
• 미국 법무부 공보실 · 2025-05-01(현지) · 보도자료 25-451 Three Members of a Prolific Chinese Money Laundering Organization Plead Guilty to Laundering Tens of Millions of Dollars in Drug Proceeds · https://www.justice.gov/opa/pr/three-members-prolific-chinese-money-laundering-organization-plead-guilty-laundering-tens
• 미국 법무부 공보실 · 2026-05-22(현지) · 보도자료 26-534 Members of Transnational Money Laundering Organization Charged with Laundering Cartel Funds · https://www.justice.gov/opa/pr/members-transnational-money-laundering-organization-charged-laundering-cartel-funds
• 미국 재무부 FinCEN · 2025-08-28(현지) · FinCEN Issues Advisory and Financial Trend Analysis on Chinese Money Laundering Networks · https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-advisory-and-financial-trend-analysis-chinese-money-laundering
• 미국 재무부 FinCEN · 2025-08-28(현지) · 권고문 FIN-2025-A003 Use of Chinese Money Laundering Networks by Mexico-Based Transnational Criminal Organizations to Launder Illicit Proceeds · https://www.fincen.gov/system/files/2025-08/FinCEN-Advisory-CMLN-508.pdf
• 미국 연방관보 · 2025-01-29 게재 · 행정명령 14159 Protecting the American People Against Invasion (90 FR 8443) · https://www.federalregister.gov/documents/2025/01/29/2025-02006/protecting-the-american-people-against-invasion
• X @DOJCrimDiv · 2026-05-22(현지) · 버지니아 동부 기소장 공개 게시물 · https://twitter.com/DOJCrimDiv/status/2057826105336144034