US-Finanzministerium setzt iranisches Schattenfinanznetzwerk auf SDN-Liste – darunter irakische IDB-Bank, zwei Offshore-Banken und Ölmakler aus Dubai
Hierbei handelt es sich nicht um eine Anklage des Justizministeriums, sondern um eine SDN-Einstufung. Durch diese Einstufung werden Vermögenswerte, die sich in den Vereinigten Staaten befinden oder von US-Personen kontrolliert werden, eingefroren, und Transaktionen mit US-Personen sind grundsätzlich untersagt. Unternehmen, die sich zu 50 Prozent oder mehr im Besitz designierter Stellen befinden, werden ebenfalls automatisch blockiert. Dies unterscheidet sich von Verfahren, bei denen strafrechtliche Vorwürfe vor Gericht verhandelt werden.
Das Finanzministerium gab dies auf seinem offiziellen Account wie folgt bekannt: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448
Erklärung von Finanzminister Bessent
Finanzminister Scott Bessent erklärte: „Die Schlinge um die iranische Wirtschaft zieht sich immer enger, und selbst Irans sogenannte Verbündete können sie nicht retten.“ Zudem fügte er hinzu: „Das Finanzministerium wird nicht innehalten, bis die Kassen des iranischen Regimes leer sind und alle verbleibenden finanziellen Lebensadern, die seine Kriegsmaschinerie aufrechterhalten, gekappt sind.“ Den gleichen Wortlaut veröffentlichte er auch auf seinem persönlichen Account: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972
Wer wurde sanktioniert?
Irakische IDB-Bank. Es handelt sich um die „International Development Bank for Investment and Finance (IDB)“ im Irak. Das Finanzministerium teilte mit, dass die IDB von iranischen Unternehmen gegründet worden sei, um die iranische Wirtschaft mit Dollar zu versorgen, die mittlerweile eingestellten irakischen Dollar-Auktionen missbraucht habe und mit iranischen Regierungsstellen sowie pro-iranischen Milizen im Irak verbunden sei. Das Finanzministerium erklärte, dass die iranische Bank Melli, die infolge von US-Sanktionen geschlossen wurde, Kapital an die IDB transferiert habe und die IDB monatlich Gewinne in Dollar in den Iran überweise. Die derzeitige Führung habe die Eigentumsrechte von einem Finanzier mit iranisch-irakischer Doppelstaatsbürgerschaft übernommen, der für die Quds-Brigaden der iranischen Revolutionsgarde tätig ist.
Zwei iranische „Offshore“-Banken. Hierbei handelt es sich um die zur Bank Mellat gehörende „Jazireh International Bank“ und den zur Shahr Bank gehörenden Auslandableger der „Chabahar International Bank“. Nach Angaben des Finanzministeriums agieren diese Banken mit Genehmigung der iranischen Zentralbank und des Obersten Nationalen Sicherheitsrats in Freihandelszonen mit Fremdwährungen und unterstützen so die Umgehung von Sanktionen.
Öl-„Treuhänder“ Razavi in Dubai. Das Finanzministerium erläuterte, dass der iranische Staatsbürger Seyed Roohollah Razavi der Schwiegersohn eines Führers der Hardliner-Organisation „Paydari-Front“ sei, in Dubai lebe und ein zentraler Mittelsmann sei, auf den sich das iranische Regime beim Verkauf von Rohöl und der Einnahmenrückführung stütze. Vor der US-Blockade gegen iranisches Rohöl habe er im Auftrag der National Iranian Oil Company (NIOC) und deren Tochtergesellschaft NICO monatlich Millionen Barrel ins Ausland verschifft. Zwei von ihm betriebene iranische Unternehmen wurden ebenfalls sanktioniert.
Akteure des Schattenfinanzwesens einschließlich Elitesphere in Hongkong. Sieben Devisenmitarbeiter der zur Shahr Bank gehörenden FSAQ, die von der FSAQ für Finanztransfers genutzte Hongkonger Firma „Elitesphere Trading“ sowie mehrere iranische Wechselstuben und deren Eigentümer wurden sanktioniert. Das Finanzministerium teilte mit, dass diese Personen Transaktionen über das „Rahbar“-Netzwerk abwickelten, das Briefkastenfirmen in Hongkong und den VAE nutzt.
Wie das Geld floss – Die vom Finanzministerium offenbarten Routen
Auffallend an dieser Mitteilung ist die detaillierte Beschreibung der Finanzrouten. Dem Finanzministerium zufolge leitete Razavis Netzwerk die Einnahmen aus Ölverkäufen über Hongkong in die VAE und die Türkei weiter, wo sie in Gold und Bargeld umgewandelt wurden. Anschließend seien diese Vermögenswerte über Flüge von Mahan Air in den Iran und an Stellvertretergruppen weltweit geschmuggelt worden. Dies nannte das Finanzministerium als Begründung für die Einstufung.
Außenministerium – Zeitgleiche Einstufung der kubanischen BICSA
Am selben Tag stufte das US-Außenministerium die kubanische „Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA)“ gemäß der Executive Order 14404 ein. Grund hierfür sei deren Tätigkeit im Finanzsektor der kubanischen Wirtschaft. Das Finanzministerium teilte mit, dass die BICSA mindestens seit 2022 Dienstleistungen für die mit Sanktionen belegte iranische Bank Karafarin erbracht habe. Außenminister Marco Rubio erklärte auf seinem Account, dass Kuba als „Vorposten“ für feindliche Kräfte einschließlich des Iran gedient habe, weshalb die BICSA eingestuft worden sei: https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457
Warnmeldung an Finanzinstitute am selben Tag
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums gab am selben Tag ebenfalls eine Warnung an Finanzinstitute heraus, in der verdächtige Transaktionen gemeldet werden sollen, da das iranische Regime religiöse Wohltätigkeitsnetzwerke einschließlich religiöser Spenden (Chums) missbrauchen könnte. Hierbei handelt es sich um einen „Alert“, der unabhängig von den Sanktionseinstufungen ist: https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923
Warum jetzt?
Die „Operation wirtschaftliche Vertreibung“ ist eine Operation, die Minister Bessent am 24. August unter der Bezeichnung „wirtschaftlicher D-Day“ einleitete. Das Finanzministerium erklärte, der Iran sei umfassenden Sanktionen unterworfen und daher auf ein länderübergreifendes Schattenfinanznetzwerk angewiesen; die aktuelle Maßnahme richte sich gezielt gegen dessen Kernstrukturen. Zudem wurde die Sekundärsanktionswarnung bekräftigt, dass ausländischen Finanzinstituten, die „bedeutende Transaktionen“ mit sanktionierten Parteien abwickeln, der Zugang zu Korrespondenzkonten in den USA gesperrt werden kann.
Neu recherchierte Hintergrundinformationen – Detaillierte Liste der Sanktionierten und rechtliche Wirkungen der Sanktionen
In der Pressemitteilung des Finanzministeriums wird die Sanktionsstruktur wie folgt dargelegt. Die sieben Devisenmitarbeiter der Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), die als Akteure im Schattenfinanzwesen identifiziert wurden, sind Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur und Farzad Allahyar. Das Finanzministerium wandte auf jeden von ihnen die Executive Order 13902 mit der Begründung an, dass sie direkt oder indirekt für FSAQ gehandelt haben oder vorgegeben haben zu handeln. Das ebenfalls sanktionierte Hongkonger Unternehmen Elitesphere Trading Co., Limited wurde als ein Unternehmen aufgeführt, das die FSAQ nutzte, um Gelder über Mittelsmänner und Tarnfirmen des Rahbar-Netzwerks zu transferieren. Die Aufnahme von Einzelpersonen in diese Liste ist jedoch nicht gleichzusetzen mit einer strafrechtlichen Anklage oder einer gerichtlichen Verurteilung.
Auch bezüglich des Transaktionsvolumens des Wechselstuben-Netzwerks nahm das Finanzministerium eine Differenzierung vor. So wickelte Najafzadeh Exchange demnach Transaktionen in Höhe von mehreren hundert Millionen Dollar für die Bank Mellat und mit deren Rahbar Tejarat Sarir Afrooz Kish verbundene iranische Finanzinstitute ab. Dagegen unterstützte Jalali Exchange Zahlungsabwicklungen in Höhe von mehreren zehn Millionen Dollar für das iranische Schattenfinanznetzwerk und sanktionierte Rahbars. Hosseini Parsa Exchange wurde insofern aufgeführt, als das bereits sanktionierte Unternehmen Bavi General Trading offizielle Dokumente und Briefköpfe dieser Wechselstube für eigene Geschäftsabläufe nutzte. Die Unterscheidung zwischen mehreren hundert Millionen Dollar und mehreren zehn Millionen Dollar bedeutet, dass das Finanzministerium die Rollen der jeweiligen Netzwerke differenziert dargelegt hat, und impliziert nicht, dass die jeweiligen Beträge gerichtlich nachgewiesene Erträge aus Straftaten darstellen.
Im Originaldokument findet sich ein weiteres Bindeglied zur Einstufung von Razavi. Das Finanzministerium hielt fest, dass Razavi in Dubai residiert und eng mit Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi zusammenarbeitete – einem am 15. April 2026 sanktionierten Hisbollah-Finanzier und Unterstützer der Quds-Brigaden der Revolutionsgarde. Zudem wurde die geschäftliche Information angeführt, dass die von Razavi geführte Farzanegan Energy Pars Company derzeit die Farzanegan-Gaskondensat-Raffinerie in der iranischen Provinz Buschehr entwickelt. Somit zielt diese Einstufung nicht allein auf den Ölhändler als Einzelperson ab, sondern stützt sich auf eine Struktur, die Raffinerie- und Handelsunternehmen anhand von Eigentums- und Kontrollverhältnissen gemeinsam sanktioniert.
Auch der genaue Wortlaut zu den rechtlichen Wirkungen der Sanktionen wurde neu überprüft. Das Finanzministerium legte fest, dass nicht nur Vermögenswerte der designierten Personen in den USA, sondern auch Vermögenswerte im Besitz oder unter Kontrolle von US-Personen gesperrt und dem OFAC gemeldet werden müssen. Wenn ausländische Finanzinstitute wissentlich („knowingly“) bedeutende Transaktionen für designierte Personen durchführen oder erleichtern, kann ihnen die Eröffnung von Korrespondenzkonten oder Durchlaufkonten in den USA untersagt oder an strenge Bedingungen geknüpft werden. Verstöße können zivil- und strafrechtlich geahndet werden, und OFAC kann Zivilstrafen auf Basis einer verschuldensunabhängigen Haftung („strict liability“) verhängen – unabhängig davon, ob es sich um US-Personen handelt. Zudem enthält die Mitteilung den Hinweis, dass Personen, die dem FinCEN-Whistleblower-Programm Informationen über Sanktionsumgehungen bereitstellen, die zu erfolgreichen Durchsetzungsmaßnahmen mit Geldbußen von über 1 Million Dollar führen, Anspruch auf Belohnungen haben können. Dies verdeutlicht, dass die Einstufung nicht bloß eine Namensveröffentlichung darstellt, sondern die Prüfkriterien für Transaktionen bei Finanzinstituten in Drittländern unmittelbar verändert.
Der Verlauf der Ausweitung des Anwendungsbereichs der Executive Order 13902 wird auch durch offizielle OFAC-Dokumente belegt. Das Finanzministerium bestimmte am 8. Oktober 2020 den iranischen Finanzsektor zum Gegenstand dieser Verordnung und verhängte Sanktionen gegen 18 führende Banken. Am 11. Oktober 2024 wurde der Anwendungsbereich zudem auf den Erdöl- und Petrochemiesektor ausgedehnt. Hierin liegt der institutionelle Hintergrund dafür, dass sich die Einstufungen im Oktober 2026 zeitgleich auf den Finanz- und den Erdölsektor stützen können. Welcher Sektor auf die jeweiligen Zielobjekte zutrifft, entspricht den Angaben in der Pressemitteilung des Finanzministeriums für jeden einzelnen Fall.
Zusätzlich verifizierter offizieller Verlauf – Warnindikatoren und Meldevermerke des FinCEN-Alerts
Ein Abgleich mit dem am selben Tag veröffentlichten Originaltext der FinCEN-Warnmeldung (sb0661) bestätigt, dass das Dokument nicht bloß zur Wachsamkeit mahnt, sondern den Finanzinstituten konkrete Vorgaben zur Erstellung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SAR) macht. Die Dokumentennummer lautet FIN-2026-Alert008. FinCEN wies darauf hin, dass das iranische Regime religiöse Wohltätigkeitsnetzwerke einschließlich religiöser Abgaben wie Chums missbrauchen könnte, um Gelder in den Iran oder an regimenahe Akteure zu leiten, und erwähnte dabei auch die mögliche Nutzung informeller Geldtransferkanäle wie Hawala sowie Geldkuriere. Als Warnindikatoren („Red Flags“) wurden Organisationen genannt, die Spenden sammeln, ohne tatsächliche gemeinnützige Dienste zu erbringen; Muster, bei denen Spenden hoher Beträge unklarer Herkunft innerhalb kurzer Zeit eingehen und anschließend in beträchtlicher Höhe an andere Hilfsorganisationen weitergeleitet werden; Verhaltensweisen zur Umgehung von Melde- und Aufzeichnungspflichten; sowie Muster, bei denen Kunden Gelder von Wohltätigkeitsorganisationen ohne ersichtliche Geschäftsbeziehung erhalten und diese unmittelbar in bar abheben oder an Dritte weiterüberweisen. FinCEN forderte die Finanzinstitute auf, in Feld 2 und im Freitextbereich des SAR-Formulars den Vermerk FIN-2026-IRANCHARITYABUSE einzufügen.
Gleichzeitig zog FinCEN klare Grenzen. In der Warnmeldung wurde betont, dass ein einzelner Indikator für sich allein noch keine verdächtige Transaktion begründet, dass legitime Wohltätigkeitsorganisationen über transparente Kanäle Zugang zu Finanzdienstleistungen haben müssen und dass Banken bei Wohltätigkeits- und Non-Profit-Kunden risikobasierte Sorgfaltsprüfungen anwenden sollten. Daher erklärt diese Warnung nicht alle iranbezogenen Hilfsorganisationen pauschal zu Objekten eines Transaktionsverbots. Eine Sanktionseinstufung (SDN) und eine Warnmeldung entfalten unterschiedliche Rechtswirkungen: Während eine Einstufung unmittelbar das Einfrieren von Vermögenswerten und Transaktionsverbote auslöst, stellt ein Alert eine aufsichtsrechtliche Leitlinie dar, um das Monitoring und das Meldewesen der Finanzinstitute zu verstärken.
Relevanz für Südkorea
In dieser Bekanntmachung wurden keine südkoreanischen Institutionen oder Einzelpersonen genannt. Da die Bestimmungen zu Sekundärsanktionen jedoch für alle ausländischen Finanzinstitute gelten, könnte für inländische Banken die Notwendigkeit entstehen, Transaktionen über Hongkong, die VAE und die Türkei zu überprüfen. Dies ist ein allgemeiner Grundsatz und keine bestätigte Auswirkung.
Nächste Schritte
Designierte Parteien können beim OFAC einen Antrag auf Streichung von der Sanktionsliste stellen. Das Finanzministerium hielt fest: „Das letztendliche Ziel von Sanktionen ist nicht Strafe, sondern eine Verhaltensänderung.“ Wie die irakische Regierung auf die Einstufung der IDB reagiert, ist nun der nächste entscheidende Beobachtungspunkt.
Quelle – Pressemitteilung des US-Finanzministeriums (15.10.): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X: @USTreasury (2 Beiträge), @SecScottBessent, @SecRubio - US-Finanzministerium OFAC 2020-10-08 Bestimmung des iranischen Finanzsektors und Banksanktionen: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - US-Finanzministerium OFAC 2024-10-11 Bestimmung des Erdöl- und Petrochemiesektors: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Offizieller Leitfaden zur 50-Prozent-Regel des OFAC: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - FinCEN-Alert-Pressemitteilung des US-Finanzministeriums sb0661 (15.10.2026, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661