Departamento do Tesouro dos EUA designa rede bancária paralela do Irã como SDN; banco iraquiano IDB, dois bancos offshore e corretor de petróleo de Dubai estão incluídos
Não se trata de uma acusação do Departamento de Justiça, mas de uma designação SDN. Uma vez designados, os bens localizados nos Estados Unidos ou sob custódia de cidadãos norte-americanos são congelados, e as transações com cidadãos norte-americanos são, em princípio, proibidas. Entidades detidas em 50% ou mais pelas partes designadas também são automaticamente bloqueadas. Trata-se de um procedimento distinto do processo judicial de contestação de acusações criminais em tribunal.
O Departamento do Tesouro anunciou o seguinte em sua conta oficial: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448
Declarações do Secretário Bessent
O Secretário do Tesouro, Scott Bessent, declarou: "O cerco à economia iraniana está se fechando, e nem mesmo os chamados aliados do Irã podem salvá-la", acrescentando que "o Departamento do Tesouro não vai parar até que os cofres do regime iraniano estejam vazios e todas as linhas de vida financeiras remanescentes que sustentam sua máquina de guerra sejam cortadas". Ele publicou a mesma mensagem em sua conta pessoal: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972
Quem foi designado
Banco IDB do Iraque. Trata-se do "Banco Internacional de Desenvolvimento e Investimento" (IDB) do Iraque. O Departamento do Tesouro afirmou que o IDB é um banco fundado por empresas iranianas para fornecer dólares à economia iraniana, tendo explorado os leilões de dólares do Iraque, hoje extintos, e mantido laços com entidades governamentais iranianas e milícias pró-iranianas no Iraque. Conforme a explicação do Tesouro, o iraniano Bank Melli, encerrado devido a sanções dos EUA, transferiu capital para o IDB, e o IDB envia receitas mensais em dólares para o Irã. Foi informado que a atual administração assumiu o controle das mãos de um operador financeiro com dupla nacionalidade iraniana e iraquiana que atua para a Força Quds do Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica.
Dois bancos "offshore" iranianos. Trata-se do "Jazireh International Bank", afiliado ao Bank Mellat, e da "unidade no exterior do Chabahar International Bank", afiliada ao Bank Shahr. O Tesouro declarou que esses bancos operam em moeda estrangeira em zonas de livre comércio com aprovação do Banco Central do Irã e do Conselho Supremo de Segurança Nacional, auxiliando na evasão de sanções.
Rajabi, o "fiduciário" de petróleo em Dubai. O Departamento do Tesouro explicou que o cidadão iraniano Seyed Rouhollah Rajabi é genro de um líder da facção linha-dura "Frente Paydari", reside em Dubai e atua como intermediário crucial de quem o regime iraniano depende para vender petróleo bruto e repatriar os valores. Antes do bloqueio dos EUA ao petróleo iraniano, ele teria transportado milhões de barris ao exterior todos os meses em nome da National Iranian Oil Company (NIOC) e de sua subsidiária NICO. Duas empresas iranianas administradas por ele também foram designadas.
Operadores financeiros paralelos, incluindo a Elitesphere de Hong Kong. Sete funcionários do setor de câmbio da FSAQ, afiliada do Bank Shahr, a empresa "Elitesphere Trading" de Hong Kong, usada pela FSAQ para movimentar fundos, além de várias casas de câmbio iranianas e seus respectivos proprietários foram designados. O Tesouro afirmou que eles processavam transações por meio da rede "rahbar", utilizando empresas de fachada estabelecidas em Hong Kong e nos EAU.
Como o dinheiro circulava — a rota divulgada pelo Tesouro
Um aspecto notável deste anúncio foi o detalhamento das rotas financeiras. Segundo o Departamento do Tesouro, a rede de Rajabi transferia os lucros das vendas de petróleo bruto por Hong Kong para os EAU e a Turquia, convertendo-os em ouro e dinheiro em espécie. Em seguida, os valores eram contrabandeados em voos da Mahan Air para o Irã e para forças por procuração em várias partes do mundo. Essas foram as informações detalhadas pelo Tesouro como justificativa para as designações.
Departamento de Estado — Designação simultânea do BICSA cubano
No mesmo dia, o Departamento de Estado designou o "Banco Internacional de Comercio S.A." (BICSA) de Cuba com base na Ordem Executiva 14404. O motivo citado foi a sua atuação no setor financeiro da economia cubana, tendo o Tesouro afirmado que o BICSA forneceu serviços ao Karafarin Bank do Irã, já sancionado, pelo menos desde 2022. O Secretário de Estado, Marco Rubio, publicou em sua conta pessoal que Cuba tem servido como um "posto avançado" para forças hostis, incluindo o Irã, justificando assim a designação do BICSA: https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457
Alerta emitido a instituições financeiras no mesmo dia
A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro também emitiu, no mesmo dia, um alerta solicitando que instituições financeiras apresentem Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR), apontando que o regime iraniano pode estar abusando de redes de caridade religiosa, incluindo doações religiosas (khums). Trata-se de um "alerta", distinto de uma designação de sanção: https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923
Por que agora?
A "Operação Exílio Econômico" é uma iniciativa que o Secretário Bessent lançou em 24 de agosto, classificando-a como um "Dia D econômico". O Departamento do Tesouro explicou que o Irã, sob sanções abrangentes, tem dependido de redes bancárias paralelas multinacionais, e que esta medida teve como alvo a sua estrutura central. Foi reiterada também a advertência de sanções secundárias, alertando que instituições financeiras estrangeiras que realizem "transações significativas" com as partes designadas podem ter suas contas de correspondente nos EUA bloqueadas.
Contexto aprofundado a partir de novas apurações — lista detalhada dos designados e efeitos jurídicos das sanções
O comunicado de imprensa do Tesouro detalha a estrutura de designação da seguinte forma. Os sete funcionários de câmbio da Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), identificados como operadores financeiros paralelos, são Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur e Farzad Allahyar. O Departamento do Tesouro aplicou a Ordem Executiva 13902 a cada um deles com base no fato de terem agido ou pretendido agir direta ou indiretamente para ou em nome da FSAQ. A empresa Elitesphere Trading Co., Limited, de Hong Kong, também designada, foi descrita como uma firma utilizada pela FSAQ para movimentar fundos por meio de intermediários e empresas de fachada da rede rahbar. A inclusão de nomes individuais na lista não equivale a indiciamento criminal ou condenação judicial.
O Departamento do Tesouro também diferenciou a escala de valores das redes de casas de câmbio. Consta que a Najafzadeh Exchange processou centenas de milhões de dólares em transações para instituições financeiras iranianas ligadas ao Bank Mellat e ao seu rahbar, Tejarat Sarir Afrooz Kish. Por outro lado, a Jalali Exchange teria facilitado dezenas de milhões de dólares em liquidações para a rede bancária paralela iraniana e rahbares sancionados. A Hosseini Parsa Exchange foi descrita como tendo laços com a Bavi General Trading, já designada, que utilizava documentos oficiais e timbrados da casa de câmbio para conduzir seus negócios. A divisão das cifras entre centenas de milhões e dezenas de milhões de dólares reflete a distinção apresentada pelo Tesouro quanto aos papéis de cada rede, e não significa que tais montantes constituam produtos de crime comprovados em tribunal.
Há mais um elo no texto original referente à designação de Rajabi. O Tesouro declarou que Rajabi reside em Dubai e trabalhou em parceria com Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi, um financiador do Hezbollah e facilitador da Força Quds do IRGC designado em 15 de abril de 2026. Além disso, constam informações corporativas indicando que a Farzanegan Energy Pars Company, operada por Rajabi, está desenvolvendo atualmente a refinaria de condensado de gás Farzanegan na província iraniana de Bushehr. Portanto, esta designação não abrange apenas o intermediário de petróleo bruto como indivíduo, mas estrutura-se agregando empresas de refino e de comércio, usando vínculos de propriedade e controle como base para as sanções.
O texto detalhado sobre os efeitos das sanções também foi recém-verificado. O Departamento do Tesouro indicou que não apenas os bens nos Estados Unidos pertencentes aos indivíduos designados, mas também os bens sob posse ou controle de cidadãos norte-americanos devem ser bloqueados e reportados à OFAC. Se instituições financeiras estrangeiras realizarem ou facilitarem com conhecimento de causa (knowingly) transações significativas para as partes designadas, poderão ser proibidas de abrir ou manter contas de correspondente ou de liquidação nos EUA, ou ficar sujeitas a condições rigorosas. Violações estão sujeitas a sanções civis e penais, e a OFAC pode impor penalidades civis com base no critério de responsabilidade objetiva (strict liability), independentemente da nacionalidade norte-americana. O anúncio inclui ainda a menção de que informações sobre evasão de sanções fornecidas ao Programa de Denunciantes do FinCEN que levem a uma ação bem-sucedida resultando em sanções monetárias superiores a 1 milhão de dólares podem se qualificar para recompensa financeira. Isso demonstra que as designações não são meras publicações de listas, mas sim mecanismos que alteram diretamente os critérios de diligência de instituições financeiras de países terceiros.
O histórico de expansão do escopo de aplicação da Ordem Executiva 13902 também é confirmado pelos registros oficiais da OFAC. Em 8 de outubro de 2020, o Departamento do Tesouro determinou o setor financeiro do Irã como sujeito a essa ordem executiva e sancionou 18 grandes bancos. Em seguida, em 11 de outubro de 2024, estendeu o escopo aos setores de petróleo e petroquímica. Esse é o contexto institucional que permite que as designações de outubro de 2026 se fundamentem simultaneamente nos setores financeiro e petrolífero. O setor correspondente a cada parte designada consta detalhado individualmente no comunicado do Tesouro.
Histórico oficial verificado adicionalmente — indicadores de alerta e termos de notificação do FinCEN
Ao confrontar o texto original do alerta do FinCEN (sb0661) publicado no mesmo dia, verifica-se que o documento não é um mero lembrete de cautela, mas uma diretriz que especifica como as instituições financeiras devem preencher os Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR). O alerta está registrado sob o número FIN-2026-Alert008. O FinCEN apontou a possibilidade de o regime iraniano explorar redes de caridade religiosa, incluindo doações religiosas como o khums, para canalizar fundos ao Irã ou a atores vinculados a Teerã, mencionando ainda a potencial utilização de canais informais de transferência, como hawala, e de portadores de dinheiro em espécie (mulas). Como bandeiras vermelhas (red flags), foram indicadas: entidades que arrecadam doações sem prestar serviços de caridade de fato; padrões em que grandes doações de origem indeterminada entram em curto espaço de tempo e logo são transferidas em grandes quantias para outras instituições de caridade; condutas que tentam contornar obrigações de relatórios ou de manutenção de registros; e clientes que recebem fundos de organizações de caridade sem relação comercial evidente e sacam imediatamente em espécie ou transferem para terceiros. O FinCEN solicitou que as instituições financeiras incluam o código FIN-2026-IRANCHARITYABUSE no Campo 2 e na seção descritiva do formulário SAR.
Ao mesmo tempo, o FinCEN delimitou fronteiras claras. Foi registrado no alerta que um único indicador de alerta não caracteriza necessariamente uma transação suspeita por si só, que entidades de caridade legítimas devem ter acesso a serviços financeiros por canais transparentes, e que os bancos devem aplicar procedimentos de diligência devida baseada em risco (CDD) a clientes do setor de caridade e sem fins lucrativos. Portanto, este alerta não declara todas as organizações de caridade ligadas ao Irã como proibidas para transações. Uma designação (SDN) e um alerta possuem efeitos jurídicos diferentes: a designação gera diretamente o bloqueio de ativos e a proibição de transações, ao passo que o alerta é uma orientação administrativa voltada ao reforço do monitoramento e do reporte por parte das instituições financeiras.
Impactos para a Coreia do Sul
Nenhuma instituição ou indivíduo sul-coreano foi mencionado neste anúncio. No entanto, como as cláusulas de sanções secundárias se aplicam a todas as instituições financeiras estrangeiras, pode surgir a necessidade de os bancos sul-coreanos revisarem suas transações envolvendo Hong Kong, EAU e Turquia. Trata-se de um princípio geral, e não de um impacto confirmado.
Próximos passos
As partes designadas podem apresentar petições à OFAC solicitando a remoção da lista. O Departamento do Tesouro pontuou que "o objetivo final das sanções não é punir, mas sim promover uma mudança de comportamento". O próximo ponto de atenção será como o governo iraquiano responderá à designação do IDB.
Fontes - Comunicado de imprensa do Departamento do Tesouro dos EUA (15/10): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X: @USTreasury (2 publicações), @SecScottBessent, @SecRubio - Registro da OFAC do Departamento do Tesouro dos EUA sobre a identificação do setor financeiro iraniano e sanções a bancos em 08/10/2020: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - Registro da OFAC do Departamento do Tesouro dos EUA sobre a identificação dos setores de petróleo e petroquímica em 11/10/2024: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Orientação oficial da Regra dos 50% da OFAC: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - Comunicado de imprensa do Alerta do FinCEN do Departamento do Tesouro dos EUA sb0661 (15/10/2026, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661