Le Trésor américain inscrit le réseau financier clandestin iranien sur la liste SDN, incluant la banque irakienne IDB, deux banques offshore et un courtier pétrolier de Dubaï

Il ne s'agit pas d'une mise en accusation par le département de la Justice, mais d'une désignation SDN. Lorsqu'une entité ou un individu est désigné, les avoirs situés aux États-Unis ou contrôlés par des ressortissants américains sont gelés, et les transactions avec des personnes américaines sont en principe interdites. Les entités détenues à 50 % ou plus par des personnes désignées sont également automatiquement bloquées. Cela diffère d'une procédure visant à contester des chefs d'accusation criminels devant un tribunal.

Le département du Trésor a publié cette annonce sur son compte officiel : https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448

Déclarations du secrétaire Bessent

Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a déclaré : « L'étau se resserre sur l'économie iranienne, et les soi-disant alliés de l'Iran ne peuvent la sauver », ajoutant que « le département du Trésor ne s'arrêtera pas tant que les coffres du régime iranien ne seront pas vides et que toutes les lignes de survie financière restantes soutenant sa machine de guerre ne seront pas coupées ». Il a publié la même déclaration sur son compte personnel : https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972

Qui a été désigné

La banque irakienne IDB. Il s'agit de la « Banque islamique de développement et d'investissement (IDB) » d'Irak. Le Trésor a indiqué que l'IDB a été établie par des entreprises iraniennes pour injecter des dollars dans l'économie iranienne, qu'elle a exploité les enchères de dollars désormais disparues en Irak, et qu'elle est liée à des agences gouvernementales iraniennes et à des milices pro-iraniennes en Irak. Selon les explications du Trésor, la Bank Melli d'Iran, fermée en raison des sanctions américaines, a transféré ses capitaux vers l'IDB, et l'IDB envoie chaque mois ses bénéfices en dollars en Iran. La direction actuelle aurait repris la propriété de la part d'un financier binational irano-irakien travaillant pour la force Al-Qods du corps des Gardiens de la révolution islamique.

Deux banques « offshore » iraniennes. Il s'agit de la « Kish International Bank » affiliée à la Bank Mellat et de la « Chabahar International Bank Offshore Branch » affiliée à la Shahr Bank. Le Trésor a précisé que ces banques opèrent en devises étrangères dans des zones de libre-échange avec l'approbation de la Banque centrale d'Iran et du Conseil suprême de sécurité nationale, contribuant ainsi au contournement des sanctions.

Razavi, le « fiduciaire » pétrolier à Dubaï. Le Trésor a expliqué que Seyed Rouhollah Razavi, de nationalité iranienne, est le gendre d'un dirigeant de la ligne dure du « Front Paydari », qu'il réside à Dubaï et constitue un intermédiaire clé sur lequel le régime iranien s'appuie pour vendre du pétrole brut et rapatrier les fonds. Avant le blocus américain sur le pétrole brut iranien, il aurait transporté chaque mois des millions de barils à l'étranger pour le compte de la National Iranian Oil Company (NIOC) et de sa filiale NICO. Deux entreprises iraniennes qu'il dirige ont également été désignées.

Les opérateurs de la finance clandestine, dont Elitesphere à Hong Kong. Sept employés des opérations de change de la FSAQ, une filiale de Shahr Bank, « Elitesphere Trading » basée à Hong Kong et utilisée par la FSAQ pour déplacer des fonds, ainsi que plusieurs bureaux de change iraniens et leurs propriétaires ont été désignés. Le Trésor a indiqué qu'ils ont traité des transactions par le biais du réseau « Rahbar », qui utilise des sociétés-écrans établies à Hong Kong et aux Émirats arabes unis.

Comment l'argent a circulé — Les circuits révélés par le Trésor

Ce qui ressort particulièrement de cette annonce est la description détaillée des circuits de financement. Selon le Trésor, le réseau de Razavi a transféré le produit des ventes de pétrole brut via Hong Kong vers les Émirats arabes unis et la Turquie avant de le convertir en or et en espèces. Ces fonds ont ensuite été introduits clandestinement par des vols de Mahan Air vers l'Iran et ses forces mandataires à travers le monde. Telles sont les informations exposées par le Trésor comme fondement de ces désignations.

Département d'État — Désignation simultanée de la BICSA cubaine

Le même jour, le département d'État a désigné la « Banque internationale de commerce SA (BICSA) » de Cuba conformément au décret présidentiel 14404. La raison invoquée est qu'elle opérait dans le secteur financier de l'économie cubaine, et le département du Trésor a indiqué que la BICSA fournissait des services à la banque iranienne Karafarin, déjà sous sanctions, depuis au moins 2022. Le secrétaire d'État Marco Rubio a déclaré sur son compte personnel que la BICSA a été désignée parce que Cuba a servi « d'avant-poste » pour des puissances hostiles, y compris l'Iran : https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457

Alerte émise le même jour aux institutions financières

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor a également émis une alerte le même jour, demandant aux institutions financières de signaler les transactions suspectes, avertissant que le régime iranien pourrait exploiter les réseaux caritatifs religieux, notamment les dons religieux (khums). Il s'agit d'une « alerte » distincte des désignations : https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923

Pourquoi maintenant ?

L'« opération d'expulsion économique » est une opération que le secrétaire Bessent a lancée en qualifiant le 24 août de « jour J économique ». Le Trésor a expliqué que l'Iran, soumis à des sanctions globales, s'appuie sur un réseau financier clandestin s'étendant sur plusieurs pays, et que cette mesure visait sa structure fondamentale. Il a également réitéré l'avertissement de sanctions secondaires selon lequel les institutions financières étrangères pourraient voir leurs comptes de correspondance aux États-Unis bloqués si elles effectuent des « transactions significatives » avec les entités désignées.

Contexte nouvellement analysé et approfondi — Liste détaillée des cibles désignées et effets juridiques des sanctions

Le communiqué de presse du Trésor détaille la structure des désignations comme suit. Les sept employés du service de change de Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), identifiés comme opérateurs de la finance clandestine, sont Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur et Farzad Allahyar. Le Trésor a appliqué le décret présidentiel 13902 à chacun d'eux au motif qu'ils ont agi ou prétendu agir directement ou indirectement pour le compte de FSAQ. Elitesphere Trading Co., Limited, basée à Hong Kong et désignée conjointement, est mentionnée comme la société utilisée par FSAQ pour faire transiter des fonds par le biais d'intermédiaires et de sociétés-écrans du réseau Rahbar. L'inscription de noms individuels sur cette liste diffère d'une poursuite pénale ou d'une condamnation judiciaire.

Le département du Trésor a également différencié l'ampleur financière des réseaux de bureaux de change. Najafzadeh Exchange a été décrite comme ayant traité des transactions s'élevant à plusieurs centaines de millions de dollars pour le compte de la Bank Mellat et d'institutions financières iraniennes liées à son Rahbar, Tejarat Sarir Afrooz Kish. En revanche, Jalali Exchange aurait facilité des règlements à hauteur de plusieurs dizaines de millions de dollars pour le réseau bancaire clandestin iranien et des Rahbars sous sanctions. Hosseini Parsa Exchange a été identifiée en raison de l'utilisation de ses documents officiels et de ses en-têtes par Bavi General Trading, déjà désignée, dans le cadre de ses propres activités. La distinction entre centaines de millions de dollars et dizaines de millions de dollars signifie que le Trésor a caractérisé le rôle de chaque réseau, et non que chaque montant constitue un produit du crime formellement prouvé devant un tribunal.

Le texte original contient un élément de liaison supplémentaire concernant la désignation de Razavi. Le Trésor a indiqué que Razavi réside à Dubaï et a travaillé en étroite collaboration avec Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi, un financier du Hezbollah et facilitateur de la force Al-Qods du corps des Gardiens de la révolution désigné le 15 avril 2026. En outre, il a expressément mentionné des informations commerciales indiquant que Farzanegan Energy Pars Company, dirigée par Razavi, développe actuellement l'installation de raffinage de condensats de gaz de Farzanegan dans la province de Bouchehr, en Iran. Ainsi, cette désignation ne vise pas seulement un courtier pétrolier à titre individuel, mais regroupe l'entreprise de raffinage et la société commerciale en s'appuyant sur les liens de propriété et de contrôle comme fondement des sanctions.

Les formulations détaillées relatives aux effets des sanctions ont également été récemment examinées. Le département du Trésor a précisé que non seulement les avoirs des personnes désignées situés aux États-Unis, mais également ceux détenus ou contrôlés par des personnes américaines, sont soumis à un blocage et doivent être signalés à l'OFAC. Si une institution financière étrangère effectue ou facilite « sciemment » (knowingly) des transactions significatives pour des personnes désignées, l'ouverture ou le maintien de comptes de correspondance ou de comptes de paiement aux États-Unis peut lui être interdit ou soumis à des conditions strictes. En cas de violation, des sanctions civiles et pénales sont possibles, et l'OFAC a également précisé qu'il peut imposer des sanctions civiles sur la base de la responsabilité stricte (strict liability), indépendamment du fait que les personnes soient américaines ou non. En outre, l'annonce précise que la transmission d'informations sur le contournement des sanctions au programme des lanceurs d'alerte du FinCEN peut donner lieu à une récompense financière si elle aboutit à une mesure d'exécution couronnée de succès avec des sanctions monétaires supérieures à 1 million de dollars. Cela démontre que la désignation n'est pas une simple publication de liste, mais un mécanisme qui modifie directement les critères de vérification des transactions des institutions financières des pays tiers.

L'historique de l'extension du champ d'application du décret présidentiel 13902 est également confirmé par les registres officiels de l'OFAC. Le Trésor a expressément identifié le secteur financier iranien comme cible de ce décret le 8 octobre 2020 et a sanctionné 18 banques majeures. Par la suite, le 11 octobre 2024, il a également étendu la portée aux secteurs du pétrole et de la pétrochimie. C'est dans ce cadre institutionnel que les désignations d'octobre 2026 ont pu s'appuyer simultanément sur les secteurs financier et pétrolier. L'appartenance de chaque entité désignée à tel ou tel secteur correspond aux indications fournies par le communiqué de presse du Trésor pour chaque cible.

Éléments officiels complémentaires vérifiés — Indicateurs d'alerte et formule de déclaration de l'alerte du FinCEN

En recoupant le texte original de l'alerte du FinCEN (sb0661) publiée le même jour, il est confirmé que ce document ne constitue pas une simple mise en garde, mais précise également la manière dont les institutions financières doivent remplir les déclarations de soupçon (SAR). Le numéro d'alerte est FIN-2026-Alert008. Le FinCEN a indiqué que le régime iranien pourrait exploiter des réseaux caritatifs religieux, y compris l'aumône religieuse du khums, pour acheminer des fonds vers l'Iran ou des acteurs liés à l'Iran, mentionnant également le recours possible à des circuits de transfert informels tels que la hawala et à des passeurs de fonds en espèces. Les signaux d'alerte (red flags) comprennent des organisations qui collectent des dons sans fournir de véritables services caritatifs, des schémas où d'importants dons d'origine indéterminée affluent en peu de temps avant d'être redirigés en montants substantiels vers d'autres associations caritatives, des comportements visant à échapper aux obligations de déclaration et de tenue de registres, ou encore des clients recevant des fonds d'associations caritatives sans relation d'affaires évidente et procédant immédiatement à des retraits en espèces ou à des réexpéditions vers des tiers. Le FinCEN a demandé aux institutions financières d'inclure la mention FIN-2026-IRANCHARITYABUSE dans la case 2 et dans la section narrative du formulaire SAR.

Le FinCEN a toutefois posé des limites. L'alerte précise qu'un signal d'alerte unique ne suffit pas à caractériser une transaction suspecte, que les organisations caritatives légitimes doivent pouvoir accéder aux services financiers par des canaux transparents, et que les banques doivent appliquer des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) fondées sur les risques pour leurs clients caritatifs et à but non lucratif. Par conséquent, cette alerte ne constitue pas une interdiction générale de transaction visant l'ensemble des organisations caritatives liées à l'Iran. Une désignation (SDN) et une alerte entraînent des effets juridiques différents : la désignation provoque directement le blocage des avoirs et l'interdiction des transactions, tandis que l'alerte est une directive administrative visant à renforcer la surveillance et les signalements des institutions financières.

Les implications pour la Corée du Sud

Aucune entité ni aucun individu sud-coréen n'a été mentionné dans cette annonce. Toutefois, dans la mesure où les dispositions relatives aux sanctions secondaires s'appliquent à l'ensemble des institutions financières étrangères, les banques sud-coréennes pourraient éprouver le besoin de réexaminer leurs transactions avec Hong Kong, les Émirats arabes unis et la Turquie. Il s'agit là d'un principe général et non d'un impact avéré.

Prochaines étapes

Les personnes et entités désignées peuvent demander leur retrait de la liste auprès de l'OFAC. Le département du Trésor a souligné que « le but ultime des sanctions n'est pas de punir, mais de susciter un changement de comportement ». La réaction du gouvernement irakien à la désignation de l'IDB sera le prochain point à surveiller.

Source - Communiqué de presse du département du Trésor américain (15/10) : https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X : @USTreasury (2 publications), @SecScottBessent, @SecRubio - Archive de l'OFAC du département du Trésor américain du 08/10/2020 sur la désignation du secteur financier iranien et les sanctions bancaires : https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - Archive de l'OFAC du département du Trésor américain du 11/10/2024 sur la désignation du secteur pétrolier et pétrochimique : https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Guide officiel de l'OFAC sur la règle des 50 % : https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - Communiqué de presse de l'alerte FinCEN du département du Trésor américain sb0661 (15/10/2026, FIN-2026-Alert008) : https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661