El Departamento del Tesoro de EE. UU. designa como SDN a la red financiera en la sombra de Irán... incluye al banco iraquí IDB, dos bancos extraterritoriales y un intermediario petrolero de Dubái
Esto no es una acusación penal del Departamento de Justicia, sino una designación como SDN. Al ser designados, los activos que se encuentren en Estados Unidos o bajo control de personas estadounidenses quedan congelados, and las transacciones con personas estadounidenses quedan, en principio, prohibidas. Las entidades con una propiedad igual o superior al 50% por parte de los designados también quedan bloqueadas automáticamente. Es un procedimiento diferente a dirimir cargos penales en los tribunales.
El Departamento del Tesoro lo anunció de esta manera en su cuenta oficial: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448
Declaraciones del secretario Bessent
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró: "El cerco sobre la economía iraní se está estrechando, y los denominados aliados de Irán no pueden salvarla", añadiendo que "el Departamento del Tesoro no se detendrá hasta que las arcas del régimen iraní queden vacías y se corten todos los salvavidas financieros restantes que sostienen su maquinaria bélica". También publicó la misma frase en su cuenta personal: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972
Quiénes fueron designados
Banco IDB de Irak. Se trata del 'International Development Bank for Investment and Finance (IDB)' de Irak. El Departamento del Tesoro declaró que el IDB es un banco establecido por empresas iraníes con el fin de suministrar dólares a la economía de Irán, que abusó de las subastas de dólares iraquíes —hoy desaparecidas— y que está vinculado a organismos del gobierno iraní y a milicias proiraníes en Irak. Según explicó el Tesoro, el Bank Melli de Irán, cerrado debido a las sanciones estadounidenses, transfirió capital al IDB, y el IDB remite ganancias mensuales en dólares a Irán. Se indicó que la actual administración asumió la propiedad de manos de un operador financiero con doble nacionalidad iraní e iraquí que trabaja para la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica.
Dos bancos "extraterritoriales" iraníes. Se trata de 'Jazireh Kish International Bank', filial del Bank Mellat, y de 'Chabahar International Bank Offshore Branch', filial del Bank Shahr. El Departamento del Tesoro afirmó que estos bancos operan en moneda extranjera dentro de zonas de libre comercio con la aprobación del Banco Central de Irán y del Consejo Supremo de Seguridad Nacional, facilitando la evasión de sanciones.
Rajabi, el "fiduciario" petrolero en Dubái. El Departamento del Tesoro explicó que Seyed Roohollah Rajabi, de nacionalidad iraní, es yerno del líder del partido de línea dura 'Frente Paydari', reside en Dubái y es un intermediario clave en quien confía el régimen iraní para vender petróleo crudo y recuperar los fondos. Se señaló que, antes del bloqueo petrolero estadounidense a Irán, transportaba millones de barriles al mes al extranjero en nombre de la National Iranian Oil Company (NIOC) y su filial NICO. Dos empresas iraníes que dirige también fueron designadas conjuntamente.
Operadores financieros en la sombra, incluidos Elitesphere de Hong Kong. Fueron designados siete empleados encargados de divisas de FSAQ, una filial del Bank Shahr, así como 'Elitesphere Trading Co., Limited' de Hong Kong, utilizada por FSAQ para canalizar fondos, y varias casas de cambio iraníes junto a sus propietarios. El Departamento del Tesoro declaró que estas entidades procesaron transacciones mediante la red 'Rahbar', la cual utiliza empresas fachada establecidas en Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos.
Cómo se movió el dinero — La ruta revelada por el Tesoro
Lo destacable de este anuncio es que se detalló minuciosamente la ruta de los fondos. Según el Departamento del Tesoro, la red de Rajabi transfirió los fondos procedentes de las ventas de petróleo a través de Hong Kong hacia los EAU y Turquía, convirtiéndolos posteriormente en oro y efectivo. Luego, se afirma que fueron introducidos de contrabando en vuelos de Mahan Air con destino a Irán y a fuerzas afines en diversas partes del mundo. Estos son los hechos expuestos por el Tesoro como fundamento de la designación.
Departamento de Estado — Designación simultánea del BICSA de Cuba
El mismo día, el Departamento de Estado designó al 'Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA)' de Cuba conforme a la Orden Ejecutiva 14404. El motivo radica en que operaba en el sector financiero de la economía cubana, y el Tesoro señaló que el BICSA prestó servicios al menos desde 2022 al banco iraní Karafarin Bank, sujeto a sanciones. El secretario de Estado, Marco Rubio, declaró en su cuenta personal que Cuba ha actuado como un "puesto de avanzada" para fuerzas hostiles, incluido Irán, por lo cual se designó al BICSA. https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457
Alerta a instituciones financieras el mismo día
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro también emitió el mismo día una alerta solicitando a las instituciones financieras que presenten reportes de actividades sospechosas, advirtiendo sobre la posibilidad de que el régimen iraní abuse de redes caritativas religiosas, incluidas donaciones religiosas (jumus). Se trata de una 'alerta' independiente de la designación. https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923
¿Por qué ahora?
La 'Operación Expulsión Económica' es una ofensiva que el secretario Bessent inauguró el 24 de agosto, denominándola el 'Día D económico'. El Departamento del Tesoro explicó que Irán, al estar bajo sanciones integrales, depende de una red financiera clandestina que abarca varios países, y que esta medida apuntó a su estructura fundamental. Asimismo, reiteró la advertencia sobre sanciones secundarias, señalando que las instituciones financieras extranjeras que realicen "transacciones significativas" con personas o entidades designadas podrían ver bloqueadas sus cuentas corresponsales en Estados Unidos.
Contexto reforzado por nueva investigación — Lista detallada de los designados y efectos jurídicos de las sanciones
En el comunicado de prensa del Departamento del Tesoro, la estructura de la designación se desglosa de la siguiente manera. Los siete empleados encargados de divisas de Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), señalados como operadores financieros en la sombra, son Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur y Farzad Allahyar. El Tesoro les aplicó a cada uno la Orden Ejecutiva 13902 por haber actuado o pretendido actuar, directa o indirectamente, en nombre de FSAQ. La empresa Elitesphere Trading Co., Limited de Hong Kong, designada conjuntamente, figura como la sociedad utilizada por FSAQ para transferir fondos a través de intermediarios y empresas pantalla de la red Rahbar. El hecho de que los nombres de estas personas figuren en la lista no equivale a una acusación penal ni a una sentencia condenatoria.
El Departamento del Tesoro también diferenció la magnitud monetaria de las redes de casas de cambio. Se indicó que Najafzadeh Exchange procesó transacciones por cientos de millones de dólares para instituciones financieras iraníes vinculadas al Bank Mellat y a su Rahbar, Tejarat Sarir Afrooz Kish. En contraste, se señaló que Jalali Exchange facilitó liquidaciones por decenas de millones de dólares para la red financiera en la sombra iraní y para los Rahbar sancionados. Hosseini Parsa Exchange fue descrita debido a su relación con la ya designada Bavi General Trading, que utilizaba la documentación oficial y el membrete de dicha casa de cambio para sus operaciones. El hecho de que las cifras se dividan entre cientos de millones y decenas de millones de dólares significa que el Tesoro diferenció el rol de cada red, y no implica que cada monto represente ganancias ilícitas probadas en sede judicial.
Existe otro vínculo adicional en el texto original respecto a la designación de Rajabi. El Departamento del Tesoro señaló que Rajabi reside en Dubái y ha trabajado en colaboración con Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi, operador financiero de Hezbolá y facilitador de la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria, quien fuera designado el 15 de abril de 2026. Además, se detalló la información comercial de que Farzanegan Energy Pars Company, dirigida por Rajabi, se encuentra desarrollando actualmente la planta de refinación de condensado de gas Farzanegan en la provincia iraní de Bushehr. Por lo tanto, esta designación no se limita a un intermediario petrolero a título individual, sino que constituye una estructura que articula empresas de proyectos de refinación y firmas comerciales, empleando la relación de propiedad y control como fundamento de las sanciones.
También se verificó con precisión el texto detallado sobre los efectos de las sanciones. El Departamento del Tesoro indicó que tanto los activos de las personas designadas ubicados en Estados Unidos como aquellos en posesión o bajo control de personas estadounidenses quedan bloqueados y deben ser reportados a la OFAC. Si una institución financiera extranjera realiza o facilita "a sabiendas" (knowingly) una transacción significativa en favor de los designados, se le podrá prohibir la apertura o imponer condiciones estrictas para el mantenimiento de cuentas corresponsales o de liquidación en Estados Unidos. Se señaló asimismo que las infracciones pueden acarrear sanciones civiles y penales, y que la OFAC puede imponer multas civiles bajo el estándar de responsabilidad objetiva, independientemente de si se trata de personas estadounidenses o no. Además, el anuncio incluye la precisión de que quienes proporcionen información sobre evasión de sanciones al Programa de Denunciantes de FinCEN que conduzca a una acción exitosa de aplicación de la ley con sanciones monetarias superiores a 1 millón de dólares, podrían ser elegibles para una recompensa. Esto demuestra que la designación no es una simple publicación de listas, sino un dispositivo que altera de manera directa los estándares de debida diligencia de transacciones en instituciones financieras de terceros países.
La evolución de la ampliación del alcance de la Orden Ejecutiva 13902 también se confirma mediante los registros oficiales de la OFAC. El 8 de octubre de 2020, el Departamento del Tesoro determinó al sector financiero de Irán como sujeto de aplicación de dicha orden ejecutiva y sancionó a 18 bancos principales. Posteriormente, el 11 de octubre de 2024, determinó que los sectores de petróleo y petroquímica también quedaran sujetos a su aplicación. En ello radica el trasfondo institucional que permite que las designaciones de octubre de 2026 tomen simultáneamente como fundamento el sector financiero y el sector petrolero. La correspondencia de cada objetivo designado con un sector específico se ajusta a lo estipulado individualmente en el comunicado del Tesoro.
Procedimiento oficial confirmado adicionalmente — Señales de alerta de FinCEN y texto para los reportes
Al cotejar el texto original de la alerta de FinCEN emitida el mismo día (sb0661), se confirma que esta no es una simple llamada de atención, sino un documento que prescribe incluso el formato de redacción de los reportes de actividad sospechosa (SAR) por parte de las instituciones financieras. El número de la alerta es FIN-2026-Alert008. FinCEN indicó que el régimen iraní podría aprovechar las redes de caridad religiosa, incluidas las donaciones de jumus, para enviar fondos a Irán o a actores vinculados a dicho país, e incluso apuntó a la posible utilización de rutas informales de transferencia como el sistema hawala y transportistas de dinero en efectivo. Como señales de alerta (red flags), se plantearon: organizaciones que recaudan donaciones sin prestar servicios benéficos reales; patrones en los que ingresan grandes sumas de origen incierto en períodos breves y luego salen cuantiosas sumas hacia otras organizaciones benéficas; conductas destinadas a eludir las obligaciones de reporte y mantenimiento de registros; y patrones en los que clientes que reciben dinero de organizaciones benéficas sin una relación comercial clara proceden de inmediato al retiro en efectivo o a transferir nuevamente hacia terceros. FinCEN solicitó a las entidades financieras que incluyan la frase FIN-2026-IRANCHARITYABUSE en el campo 2 y en la sección narrativa del formulario SAR.
Al mismo tiempo, FinCEN delimitó los alcances. En la alerta se asentó expresamente que una sola señal de alerta no constituye de por sí una transacción sospechosa, que las organizaciones benéficas legítimas deben poder acceder a los servicios financieros a través de canales transparentes, y que los bancos deben aplicar procedimientos de debida diligencia de clientes basados en el riesgo hacia clientes sin fines de lucro y caritativos. En consecuencia, esta alerta no supone la declaración de una prohibición general de transacciones hacia todas las entidades de beneficencia vinculadas a Irán. La designación (SDN) y la alerta conllevan efectos jurídicos disímiles: mientras que la designación produce directamente el congelamiento de activos y la prohibición de transacciones, la alerta constituye una orientación administrativa orientada a fortalecer el monitoreo y los reportes por parte de las entidades financieras.
Implicaciones para Corea del Sur
En este comunicado no se mencionó a instituciones ni a personas surcoreanas. No obstante, dado que las cláusulas de sanciones secundarias se aplican a la totalidad de las instituciones financieras extranjeras, podría generarse la necesidad de que los bancos surcoreanos revisen sus transacciones con Hong Kong, los EAU y Turquía. Se trata de un principio general y no de un impacto confirmado.
Próximos pasos
Los designados pueden solicitar ante la OFAC su exclusión de la lista. El Departamento del Tesoro subrayó que "el objetivo final de las sanciones no es el castigo, sino lograr un cambio de conducta". La forma en que el gobierno de Irak responda a la designación del IDB constituye el próximo punto clave a observar.
Fuentes - Comunicado de prensa del Departamento del Tesoro de EE. UU. (15/10): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X: @USTreasury (2 publicaciones), @SecScottBessent, @SecRubio - Registro de la OFAC del Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre determinación del sector financiero de Irán y sanciones bancarias del 2020-10-08: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - Registro de determinación del sector de petróleo y petroquímica de la OFAC del 2024-10-11: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Guía oficial sobre la regla del 50% de la OFAC: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - Comunicado de prensa de alerta sb0661 de FinCEN del Departamento del Tesoro de EE. UU. (2026-10-15, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661