Il Dipartimento del Tesoro USA designa la rete finanziaria ombra dell'Iran come SDN… inclusi la banca irachena IDB, due banche offshore e un broker petrolifero di Dubai
Non si tratta di un'incriminazione da parte del Dipartimento di Giustizia, ma di una designazione SDN. Con la designazione, i beni situati negli Stati Uniti o controllati da persone statunitensi vengono congelati e le transazioni con persone statunitensi sono, in linea di principio, vietate. Vengono inoltre bloccate automaticamente le entità possedute al 50% o più dai soggetti designati. È una procedura diversa dal contestare accuse penali in tribunale.
Il Dipartimento del Tesoro ha annunciato quanto segue sul proprio account ufficiale: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448
Dichiarazioni del Segretario Bessent
Il Segretario al Tesoro Scott Bessent ha dichiarato: "Il cappio attorno all'economia iraniana si sta stringendo e nemmeno i cosiddetti alleati dell'Iran possono salvarla", aggiungendo che "il Dipartimento del Tesoro non si fermerà finché le casse del regime iraniano non saranno vuote e tutti i restanti canali di sostentamento finanziario che alimentano la sua macchina bellica non saranno recisi". Ha pubblicato la stessa dichiarazione anche sul proprio account personale: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972
Chi è stato designato
La banca irachena IDB. Si tratta della 'International Development Bank for Investment and Finance (IDB)' dell'Iraq. Il Dipartimento del Tesoro ha reso noto che l'IDB è una banca fondata da aziende iraniane per fornire dollari all'economia dell'Iran, che ha abusato delle aste di dollari irachene ora abolite ed è collegata a enti governativi iraniani e a milizie filo-iraniane in Iraq. Secondo la spiegazione del Dipartimento del Tesoro, la Bank Melli dell'Iran, chiusa a seguito delle sanzioni statunitensi, ha trasferito capitali all'IDB, e l'IDB invia mensilmente profitti in dollari all'Iran. L'attuale dirigenza avrebbe rilevato la proprietà da un finanziere con doppia nazionalità iraniana e irachena che opera per la Forza Quds del Corpo delle guardie della rivoluzione islamica.
Due banche 'offshore' iraniane. Si tratta della 'Jazireh International Bank', affiliata a Bank Mellat, e della filiale estera della 'Chabahar International Bank', affiliata a Shahr Bank. Il Dipartimento del Tesoro ha spiegato che queste banche, approvate dalla Banca Centrale dell'Iran e dal Consiglio supremo di sicurezza nazionale, operano in valuta estera all'interno di zone di libero scambio, agevolando l'elusione delle sanzioni.
Il 'fiduciario' petrolifero di Dubai, Rajabi. Il Dipartimento del Tesoro ha chiarito che il cittadino iraniano Seyed Rohollah Rajabi è il genero del leader della fazione intransigente 'Fronte Paydari', risiede a Dubai ed è un intermediario chiave su cui fa affidamento il regime iraniano per vendere greggio e rimpatriare i proventi. Prima del blocco statunitense sul greggio iraniano, avrebbe trasportato all'estero milioni di barili al mese per conto della National Iranian Oil Company (NIOC) e della sua controllata NICO. Anche due società iraniane da lui gestite sono state sanzionate contestualmente.
Operatori della finanza ombra come la hongkonghese Elitesphere. Sono stati designati 7 dipendenti addetti ai cambi della FSAQ, affiliata a Shahr Bank, la società di Hong Kong 'Elitesphere Trading' utilizzata da FSAQ per il trasferimento di fondi, nonché diversi uffici di cambio iraniani e i loro titolari. Il Dipartimento del Tesoro ha reso noto che questi soggetti gestivano le transazioni attraverso la rete 'Rahbar', avvalendosi di società di comodo costituite a Hong Kong e negli UAE.
Come si muoveva il denaro — I percorsi svelati dal Tesoro
Un aspetto rilevante di questo annuncio è la dettagliata ricostruzione dei flussi finanziari. Secondo il Dipartimento del Tesoro, la rete di Rajabi trasferiva i proventi delle vendite di greggio negli UAE e in Turchia passando per Hong Kong, per poi convertirli in oro e contanti. Successivamente, tali valori venivano contrabbandati in Iran e verso forze affiliate in tutto il mondo tramite voli di Mahan Air. Questi sono gli elementi indicati dal Dipartimento del Tesoro a fondamento della designazione.
Dipartimento di Stato — Designazione simultanea della BICSA cubana
Lo stesso giorno, il Dipartimento di Stato ha designato il 'Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA)' di Cuba ai sensi dell'Ordine Esecutivo 14404. Il motivo risiede nell'aver operato nel settore finanziario dell'economia cubana; il Dipartimento del Tesoro ha specificato che la BICSA forniva servizi, almeno dal 2022, alla banca iraniana Karafarin Bank, già sottoposta a sanzioni. Il Segretario di Stato Marco Rubio ha dichiarato sul proprio account che Cuba ha funto da "avamposto" per forze ostili, compreso l'Iran, motivando così la designazione della BICSA: https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457
Allerta alle istituzioni finanziarie nello stesso giorno
Anche la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro ha emesso nella medesima giornata un avviso in cui invita gli istituti finanziari a segnalare le transazioni sospette, evidenziando il rischio che il regime iraniano possa sfruttare reti caritatevoli religiose, tra cui le donazioni religiose (khums). Si tratta di un'"allerta" distinta dalle designazioni sanzionatorie: https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923
Perché adesso
L'operazione rientra nel quadro della linea d'azione che il Segretario Bessent ha avviato definendo il 24 agosto un 'D-Day economico'. Il Dipartimento del Tesoro ha spiegato che l'Iran, trovandosi sotto sanzioni globali, fa affidamento su reti finanziarie ombra transnazionali, e questo intervento ha preso di mira proprio la loro struttura portante. È stato inoltre ribadito l'avvertimento sulle sanzioni secondarie, secondo cui le istituzioni finanziarie estere che effettuano "transazioni significative" con i soggetti designati rischiano il blocco dei loro conti di corrispondenza negli Stati Uniti.
Dettagli emersi dalle verifiche — Elenco analitico dei soggetti ed effetti giuridici delle sanzioni
Nel comunicato stampa del Dipartimento del Tesoro la struttura delle designazioni è illustrata in dettaglio. I 7 dipendenti addetti ai cambi della Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), individuati come operatori della finanza ombra, sono Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur e Farzad Allahyar. Il Dipartimento del Tesoro ha applicato a ciascuno di essi l'Ordine Esecutivo 13902 per aver agito o finto di agire, direttamente o indirettamente, per conto di FSAQ. La Elitesphere Trading Co., Limited di Hong Kong, designata congiuntamente, è indicata come una società utilizzata da FSAQ per movimentare capitali attraverso intermediari e società di copertura della rete Rahbar. L'inserimento del nome di un individuo in tale lista si distingue formalmente da un'incriminazione o da una condanna penale.
Il Tesoro ha inoltre evidenziato differenze di scala nelle somme gestite dalla rete degli uffici di cambio. Najafzadeh Exchange è indicata come responsabile della gestione di transazioni per centinaia di milioni di dollari a beneficio di istituzioni finanziarie iraniane collegate a Bank Mellat e alla sua Rahbar, Tejarat Sarir Afrooz Kish. Al contrario, Jalali Exchange avrebbe facilitato pagamenti per decine di milioni di dollari a favore della rete finanziaria ombra iraniana e di Rahbar sanzionate. Hosseini Parsa Exchange è descritta in virtù del fatto che la già sanzionata Bavi General Trading ha utilizzato documenti e carta intestata ufficiali di tale agenzia di cambio per le proprie attività. La distinzione tra centinaia di milioni e decine di milioni di dollari indica che il Dipartimento del Tesoro ha voluto differenziare i ruoli operativi all'interno della rete, e non implica che tali importi costituiscano proventi di reato accertati in sede giudiziaria.
Nel testo originale figura un ulteriore elemento di collegamento relativo alla designazione di Rajabi. Il Tesoro ha annotato che Rajabi risiede a Dubai e ha collaborato con Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi, finanziere di Hezbollah e facilitatore della Forza Quds del Corpo delle guardie della rivoluzione designato il 15 aprile 2026. È stata inoltre specificata l'informazione commerciale secondo cui la Farzanegan Energy Pars Company gestita da Rajabi sta attualmente sviluppando l'impianto di raffinazione della condensa di gas Farzanegan nella provincia di Bushehr, in Iran. Pertanto, questa designazione non colpisce unicamente il singolo broker di greggio, ma adotta come base sanzionatoria il vincolo di proprietà e controllo collegando l'attività di raffinazione alle società commerciali.
Sono stati accertati anche i termini precisi relativi all'efficacia delle sanzioni. Il Tesoro ha ribadito che sono soggetti a blocco e devono essere segnalati all'OFAC non solo i beni negli Stati Uniti delle persone designate, ma anche i beni posseduti o controllati da persone statunitensi. Se un'istituzione finanziaria estera esegue o facilita knowingly (ossia consapevolmente) transazioni significative per conto dei soggetti designati, può incorrere nel divieto di apertura o nell'imposizione di condizioni rigorose per i conti di corrispondenza o i conti di pagamento negli Stati Uniti. Le violazioni comportano sanzioni civili e penali, e l'OFAC ha precisato di poter irrogare sanzioni pecuniarie civili sulla base del criterio della responsabilità oggettiva (strict liability), indipendentemente dal fatto che si tratti di persone statunitensi. Nell'annuncio compare inoltre la specifica che la trasmissione di informazioni sull'elusione delle sanzioni al programma per informatori (whistleblower) del FinCEN può dare diritto a ricompense qualora sfoci in provvedimenti esecutivi con sanzioni pecuniarie superiori a 1 milione di dollari. Ciò dimostra come la designazione non sia una mera pubblicazione di nominativi, ma uno strumento destinato a modificare direttamente i criteri di valutazione delle transazioni degli istituti finanziari di Paesi terzi.
L'iter di estensione del raggio d'azione dell'Ordine Esecutivo 13902 trova conferma nei registri ufficiali dell'OFAC. L'8 ottobre 2020 il Dipartimento del Tesoro ha identificato il settore finanziario iraniano come soggetto all'ordine esecutivo, sanzionando 18 primarie banche. Successivamente, l'11 ottobre 2024, ha esteso l'applicazione anche al settore petrolifero e petrolchimico. È questo il quadro normativo che consente alle designazioni dell'ottobre 2026 di fondarsi contemporaneamente sia sul settore finanziario sia su quello petrolifero. L'assegnazione di ciascun soggetto designato all'uno o all'altro comparto corrisponde a quanto analiticamente indicato nel comunicato del Tesoro.
Ulteriori riscontri ufficiali — Indicatori di anomalia e diciture per le segnalazioni nell'allerta FinCEN
Dal raffronto con il testo originale dell'allerta FinCEN (sb0661) emessa nello stesso giorno, si evince che il documento non è un mero richiamo all'attenzione, ma una direttiva che prescrive le modalità di compilazione delle segnalazioni di operazioni sospette (SAR) da parte degli istituti di credito. Il codice dell'avviso è FIN-2026-Alert008. La FinCEN rileva la possibilità che il regime iraniano abusi delle reti caritatevoli religiose, tra cui le offerte religiose khums, per trasferire fondi verso l'Iran o attori ad esso collegati, citando anche l'eventuale ricorso a canali informali di rimesse come l'hawala e a corrieri di denaro contante. Tra gli indicatori di anomalia (red flag) figurano: enti che raccolgono donazioni senza fornire effettivamente servizi di beneficenza; schemi in cui cospicue donazioni di origine incerta affluiscono in breve tempo per poi uscire verso altri enti benefici; condotte volte a eludere gli obblighi di registrazione e rendicontazione; clienti che, dopo aver ricevuto denaro da enti di beneficenza con cui non hanno chiari rapporti, prelevano immediatamente il contante o lo ritrasferiscono a terzi. La FinCEN ha richiesto alle istituzioni finanziarie di inserire la dicitura FIN-2026-IRANCHARITYABUSE nel campo 2 e nella sezione narrativa del modulo SAR.
Parallelamente, la FinCEN ha delineato confini precisi. Nell'avviso si chiarisce che la presenza di un singolo indicatore di anomalia non configura automaticamente una transazione sospetta, che gli enti di beneficenza legittimi devono poter accedere ai servizi finanziari attraverso canali trasparenti, e che le banche devono applicare procedure di adeguata verifica della clientela basate sul rischio nei confronti dei clienti non a scopo di lucro o caritatevoli. Pertanto, questa comunicazione non equivale alla dichiarazione di un divieto generalizzato di transazione con tutti gli enti caritatevoli correlati all'Iran. La designazione (SDN) e l'allerta hanno valenze giuridiche distinte: la designazione genera direttamente il congelamento dei beni e il divieto di transazione, mentre l'allerta costituisce una linea guida amministrativa volta a rafforzare il monitoraggio e le segnalazioni da parte degli istituti di credito.
Implicazioni per la Corea del Sud
Nell'annuncio odierno non sono state menzionate istituzioni o persone sudcoreane. Tuttavia, poiché le clausole sulle sanzioni secondarie si applicano indistintamente a tutte le istituzioni finanziarie estere, potrebbe emergere per le banche nazionali l'esigenza di verificare attentamente le transazioni che coinvolgono Hong Kong, UAE e Turchia. Si tratta di un principio generale e non di un impatto accertato.
Prossimi sviluppi
I soggetti designati possono presentare istanza all'OFAC per la rimozione dagli elenchi. Il Dipartimento del Tesoro ha ricordato che "l'obiettivo finale delle sanzioni non è punire, ma promuovere un cambiamento nei comportamenti". La risposta del governo iracheno alla designazione della banca IDB rappresenta il prossimo snodo fondamentale da osservare.
Fonti - Comunicato stampa del Dipartimento del Tesoro USA (15/10): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X: @USTreasury (2 post), @SecScottBessent, @SecRubio - Registro OFAC del Dipartimento del Tesoro USA sull'individuazione del settore finanziario iraniano e sanzioni bancarie del 08-10-2020: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - Registro OFAC del Dipartimento del Tesoro USA sull'individuazione dei settori petrolifero e petrolchimico del 11-10-2024: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Linee guida ufficiali OFAC sulla regola del 50%: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - Comunicato stampa FinCEN del Dipartimento del Tesoro USA sb0661 (15-10-2026, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661