Departamentul Trezoreriei SUA desemnează rețeaua bancară paralelă a Iranului pe lista SDN… Sunt incluse banca irakiană IDB, 2 bănci offshore și un intermediar petrolier din Dubai

Aceasta nu este o punere sub acuzare a Departamentului de Justiție, ci o desemnare SDN. Odată desemnate, activele situate în SUA sau administrate de cetățeni americani sunt blocate, iar tranzacțiile cu cetățeni americani sunt, în principiu, interzise. De asemenea, entitățile deținute în proporție de cel puțin 50% de părțile desemnate sunt blocate automat. Procedura diferă de soluționarea acuzațiilor penale în instanță.

Departamentul Trezoreriei a anunțat acest lucru pe contul său oficial: https://x.com/USTreasury/status/2110805296662614448

Declarațiile secretarului Bessent

Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a declarat: „Lațul se strânge în jurul economiei iraniene, iar așa-numiții săi aliați nu o pot salva”, adăugând că „Departamentul Trezoreriei nu se va opri până când visteria regimului iranian nu se va goli și nu vor fi tăiate toate căile financiare de salvare rămase care îi susțin mașinăria de război”. Acesta a publicat aceeași declarație și pe contul personal: https://x.com/SecScottBessent/status/2110805394012405972

Cine a fost desemnat

Banca irakiană IDB. Este vorba despre „Banca Internațională de Dezvoltare și Finanțare a Investițiilor (IDB)” din Irak. Departamentul Trezoreriei a afirmat că IDB a fost înființată de companii iraniene pentru a alimenta economia iraniană cu dolari, a exploatat licitațiile de dolari din Irak (în prezent desființate) și are legături cu agenții guvernamentale iraniene și miliții pro-iraniene din Irak. Potrivit Departamentului Trezoreriei, Bank Melli din Iran, închisă din cauza sancțiunilor SUA, și-a transferat capitalul către IDB, iar IDB transferă lunar profiturile în dolari către Iran. S-a menționat că actuala conducere a preluat proprietatea de la un finanțator cu dublă cetățenie iraniană și irakiană, care lucrează pentru Forța Quds a Corpului Gărzilor Revoluției Islamice.

2 bănci „offshore” iraniene. „Jazire International Bank”, afiliată Bank Mellat, și filiala externă a „Chabahar International Bank”, afiliată Bank Shahr. Departamentul Trezoreriei a declarat că aceste bănci funcționează cu valută în zone economice libere, cu aprobarea Băncii Centrale a Iranului și a Consiliului Suprem de Securitate Națională, facilitând eludarea sancțiunilor.

Razavi, „fiduciarul” de petrol din Dubai. Departamentul Trezoreriei a precizat că cetățeanul iranian Seyed Rouhollah Razavi este ginerele unui lider al liniei dure din „Frontul Paydari”, are reședința în Dubai și servește drept intermediar-cheie pe care regimul iranian se bazează pentru vânzarea țițeiului și recuperarea veniturilor. S-a menționat că, înainte de blocada petrolieră a SUA împotriva Iranului, acesta transporta lunar milioane de barili în străinătate în numele National Iranian Oil Company (NIOC) și al filialei sale NICO. Două companii iraniene administrate de acesta au fost, de asemenea, desemnate.

Operatori financiari paraleli, inclusiv Elitesphere din Hong Kong. Au fost desemnați 7 angajați responsabili de operațiuni valutare ai companiei FSAQ, afiliată Bank Shahr, firma „Elitesphere Trading” din Hong Kong, utilizată de FSAQ pentru transferul de fonduri, precum și câteva case de schimb valutar iraniene și proprietarii acestora. Departamentul Trezoreriei a arătat că aceștia au procesat tranzacțiile prin intermediul rețelei „Rahbar”, folosind companii-fantomă înființate în Hong Kong și EAU.

Cum s-au mișcat banii — Ruta dezvăluită de Departamentul Trezoreriei

Ceea ce iese în evidență în acest anunț este descrierea detaliată a rutei financiare. Conform Departamentului Trezoreriei, rețeaua lui Razavi a transferat veniturile din vânzarea țițeiului prin Hong Kong către EAU și Turcia, unde au fost convertite în aur și numerar. Ulterior, fondurile au fost introduse clandestin pe zboruri ale Mahan Air către Iran și către forțe interpuse din întreaga lume. Acestea sunt detaliile furnizate de Departamentul Trezoreriei ca temei pentru desemnare.

Departamentul de Stat — Desemnare simultană a băncii BICSA din Cuba

În aceeași zi, Departamentul de Stat a desemnat „Banca Internațională de Comerț (BICSA)” din Cuba în conformitate cu Ordinul Executiv 14404. Motivul invocat a fost operarea în sectorul financiar al economiei cubaneze, iar Departamentul Trezoreriei a afirmat că BICSA a furnizat servicii pentru Karafarin Bank din Iran, entitate aflată sub sancțiuni, cel puțin din 2022. Secretarul de stat Marco Rubio a declarat pe contul său că BICSA a fost desemnată întrucât Cuba a funcționat ca un „avanpost” pentru forțe ostile, inclusiv Iranul: https://x.com/SecRubio/status/2110783383089418457

Avertisment pentru instituțiile financiare emis în aceeași zi

În aceeași zi, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) din cadrul Departamentului Trezoreriei a emis un avertisment prin care solicită instituțiilor financiare să raporteze tranzacțiile suspecte, menționând că regimul iranian ar putea exploata rețelele de caritate religioase, inclusiv contribuțiile religioase (khums). Acesta este un „avertisment”, distinct de o desemnare de sancțiuni: https://x.com/USTreasury/status/2110789567075024923

De ce acum?

„Operațiunea de Expulzare Economică” este o acțiune lansată de secretarul Bessent pe 24 august, denumită de acesta „Ziua Z economică”. Departamentul Trezoreriei a explicat că, Iranul aflându-se sub sancțiuni cuprinzătoare, se bazează pe o rețea financiară paralelă transnațională, iar această măsură vizează structura sa esențială. A fost reiterat și avertismentul privind sancțiunile secundare, prin care conturile corespondente din SUA ale instituțiilor financiare străine pot fi blocate dacă acestea efectuează „tranzacții semnificative” cu persoanele desemnate.

Context suplimentar investigat — Lista detaliată a celor desemnați și efectele juridice ale sancțiunilor

În comunicatul de presă al Departamentului Trezoreriei, structura desemnărilor este descrisă astfel. Cei 7 angajați responsabili de operațiuni valutare ai companiei Farab Sorough Qeshm Company (FSAQ), identificați drept operatori ai finanțelor paralele, sunt Zhila Mohammadi, Milad Katebi, Amir Sabeti, Nazanin Borji, Fatemeh Vasighi Meraji, Azadeh Abdolalipur și Farzad Allahyar. Departamentul Trezoreriei a aplicat Ordinul Executiv 13902 în cazul fiecăruia, pe motiv că au acționat sau au pretins că acționează, direct sau indirect, pentru FSAQ. De asemenea desemnată, compania Elitesphere Trading Co., Limited din Hong Kong a fost menționată ca fiind utilizată de FSAQ pentru a transfera fonduri prin intermediari și companii-paravan din rețeaua Rahbar. Includerea numelor individuale pe listă diferă de o acuzare penală sau o condamnare.

Departamentul Trezoreriei a diferențiat și volumele financiare intermediate de rețeaua caselor de schimb valutar. Despre Najafzadeh Exchange s-a precizat că a procesat tranzacții de ordinul sutelor de milioane de dolari pentru instituții financiare iraniene legate de Bank Mellat și de entitatea sa Rahbar, Tejarat Sarir Afrooz Kish. În schimb, despre Jalali Exchange s-a menționat că a facilitat decontări de ordinul zecilor de milioane de dolari pentru rețeaua bancară paralelă iraniană și pentru entități Rahbar sancționate. Relația cu Hosseini Parsa Exchange a fost explicată prin faptul că Bavi General Trading, deja desemnată, a folosit documente oficiale și antetul acestei case de schimb pentru activitățile proprii. Diferențierea formulărilor între sute de milioane și zeci de milioane de dolari indică modul în care Departamentul Trezoreriei a distins rolurile pe rețele, neînsemnând că aceste sume reprezintă venituri din infracțiuni dovedite în fața unei instanțe.

În textul original există încă o verigă în ceea ce privește desemnarea lui Razavi. Departamentul Trezoreriei a consemnat că Razavi locuiește în Dubai și a colaborat îndeaproape cu Seyed Naiemaei Badroddin Moosavi, un finanțator Hezbollah și facilitator al Forței Quds a Corpului Gărzilor Revoluției Islamice, desemnat la 15 aprilie 2026. În plus, au fost menționate informații comerciale conform cărora compania Farzanegan Energy Pars Company, administrată de Razavi, dezvoltă în prezent unitatea de rafinare a condensatului de gaz Farzanegan din provincia iraniană Bushehr. Prin urmare, această măsură nu vizează doar intermediarul de țiței ca persoană fizică, ci combină companii din sectorul rafinării și societăți comerciale, având la bază relațiile de proprietate și control ca temei de sancționare.

Au fost reverificate și formulările exacte privind efectele sancțiunilor. Departamentul Trezoreriei a stipulat că nu doar bunurile din SUA ale persoanelor desemnate, ci și bunurile deținute sau controlate de cetățeni americani sunt supuse blocării și trebuie raportate la OFAC. Dacă instituțiile financiare străine efectuează sau facilitează „knowingly” (cu bună știință) tranzacții semnificative pentru persoanele desemnate, deschiderea conturilor corespondente sau de plăți în SUA poate fi interzisă sau supusă unor condiții stricte. Încălcările pot atrage sancțiuni civile și penale, iar OFAC a precizat că poate impune sancțiuni pecuniare civile pe baza răspunderii obiective, indiferent dacă este vorba despre cetățeni americani sau nu. În plus, anunțul menționează că furnizarea de informații privind eludarea sancțiunilor către programul de avertizori de integritate al FinCEN poate fi recompensată dacă duce la acțiuni de aplicare a legii soldate cu sancțiuni financiare de peste 1 milion de dolari. Acest fapt demonstrează că desemnarea nu reprezintă o simplă publicare de liste, ci un mecanism care modifică direct standardele de diligență ale instituțiilor financiare din țări terțe.

Evoluția extinderii domeniului de aplicare a Ordinului Executiv 13902 este confirmată și de evidențele oficiale ale OFAC. La 8 octombrie 2020, Departamentul Trezoreriei a identificat sectorul financiar al Iranului ca obiect al acestui ordin executiv și a sancționat 18 bănci majore. Ulterior, la 11 octombrie 2024, a inclus și sectorul petrolier și petrochimic în sfera de aplicare. Aceasta constituie baza instituțională care permite ca desemnările din octombrie 2026 să se fundamenteze simultan pe sectorul financiar și pe cel petrolier. Sectorul căruia îi aparține fiecare entitate desemnată este precizat individual în comunicatul de presă al Trezoreriei.

Evoluții oficiale suplimentare confirmate — Indicatorii de alertă și sintagma de raportare din avertismentul FinCEN

Compararea textului original al avertismentului FinCEN (sb0661) emis în aceeași zi confirmă faptul că documentul nu este o simplă notificare de atenționare, ci prescrie inclusiv modul de redactare a rapoartelor de tranzacții suspecte (SAR) de către instituțiile financiare. Numărul avertismentului este FIN-2026-Alert008. FinCEN a atras atenția că regimul iranian ar putea utiliza rețelele caritabile religioase, inclusiv khums (contribuții religioase), pentru a direcționa fonduri către Iran sau către actori afiliați Iranului, menționând inclusiv utilizarea canalelor informale de transfer precum hawala și a cărăușilor de numerar. Printre indicatorii de alertă se numără: entități care colectează donații fără a furniza efectiv servicii caritabile, tipare în care sume mari de proveniență neclară intră într-o perioadă scurtă și sunt transferate masiv către alte organizații caritabile, comportamente menite să eludeze obligațiile de raportare și evidență, precum și tipare în care clienții ce primesc bani de la organizații de caritate fără o relație comercială clară retrag imediat numerar sau retransmit fondurile către terți. FinCEN a cerut instituțiilor financiare să includă sintagma FIN-2026-IRANCHARITYABUSE în câmpul 2 și în secțiunea narativă a formularului SAR.

Totodată, FinCEN a stabilit o delimitare clară. În avertisment s-a subliniat că prezența unui singur indicator de alertă nu stabilește în mod cert o tranzacție suspectă, că organizațiile de caritate legitime trebuie să aibă acces la servicii financiare prin căi transparente și că băncile trebuie să aplice proceduri de cunoaștere a clientelei bazate pe risc pentru clienții caritabili și non-profit. Prin urmare, acest avertisment nu declară o interdicție generală a tranzacțiilor pentru toate organizațiile de caritate afiliate Iranului. Efectele juridice ale unei desemnări (SDN) și ale unui avertisment sunt diferite: desemnarea determină direct blocarea activelor și interzicerea tranzacțiilor, în timp ce avertismentul reprezintă o îndrumare administrativă pentru intensificarea monitorizării și raportării din partea instituțiilor financiare.

Implicații pentru Coreea de Sud

Nicio instituție sau persoană fizică din Coreea de Sud nu a fost menționată în acest anunț. Cu toate acestea, întrucât prevederile privind sancțiunile secundare se aplică tuturor instituțiilor financiare străine, ar putea apărea necesitatea ca băncile sud-coreene să își revizuiască tranzacțiile derulate prin Hong Kong, EAU și Turcia. Aceasta este o consecință de principiu general, nu un impact confirmat în mod cert.

Pașii următori

Entitățile desemnate pot depune o petiție la OFAC pentru radierea de pe listă. Departamentul Trezoreriei a subliniat că „scopul final al sancțiunilor nu este pedepsirea, ci schimbarea de comportament”. Un punct important de urmărit în continuare va fi modul în care guvernul irakian va reacționa la desemnarea băncii IDB.

Surse - Comunicat de presă al Departamentului Trezoreriei SUA (10/15): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0660 - X: @USTreasury 2 postări, @SecScottBessent, @SecRubio - Înregistrarea OFAC din cadrul Trezoreriei SUA privind identificarea sectorului financiar iranian și sancțiunile bancare din 2020-10-08: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20201008 - Înregistrarea OFAC din cadrul Trezoreriei SUA privind identificarea sectorului petrolier și petrochimic din 2024-10-11: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20241011 - Ghid oficial privind regula de 50% a OFAC: https://ofac.treasury.gov/system/files/126/licensing_guidance.pdf - Comunicat de presă privind avertismentul FinCEN din cadrul Trezoreriei SUA sb0661 (2026-10-15, FIN-2026-Alert008): https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0661